2.2 CƠ SỞ HẠ TẦNG CỦA CÔNG TÁC QUẢN TRỊ RỦI RO THANH
2.2.2 Ứng dụng công nghệ thông tin trong công tác quản lý thanh khoản
VIETBANK thành lập bộ phận Khai thác số liệu trực thuộc phịng Kế tốn, bộ phận này chun cung cấp các số liệu để phục vụ cho công tác quản trị, báo cáo. Hiện nay, VIETBANK sử dụng hai hệ thống báo cáo để phục vụ cho công tác quản trị hàng ngày, do các nhân viên phòng Khai thác số liệu viết ra. Gồm:
a) Báo cáo online:
Báo cáo này cung cấp tất cả các thông tin về hoạt động của ngân hàng theo từng đơn vị kinh doanh, trong những khoảng thời gian nhất định.
* Báo cáo cơ bản gồm:
- Chương trình giám sát các hoạt động online: Cung cấp các thông tin tức thời trong hoạt động của toàn hệ thống, gồm các chỉ tiêu: Cho vay, huy động, doanh
thu, chi phí, lợi nhuận, biến động của các chỉ tiêu này và so sánh với các chỉ tiêu kế hoạch.
- Chương trình báo cáo online: Cung cấp thông tin đã phát sinh ngày hôm trước về các mảng: Các hoạt động chung; Phân tích tổng hợp về thu nhập, chi phí, lợi nhuận; Các modul nghiệp vụ: Chi tiết về các số liệu hoạt động hàng ngày như huy động, cho vay, quản lý khách hàng, chi tiết mua bán vốn,... Trong các modul sẽ có các số liệu chi tiết được khai thác theo các tiêu chí: Thời gian, đối tượng, sản phẩm... của từng chỉ tiêu huy động và cho vay; Chương trình theo dõi các sản phẩm mới đang triển khai.
* Báo cáo online có ưu, nhược điểm: - Ưu điểm:
+ Cập nhật số liệu theo thực tế phát sinh, giúp nhà quản lý giám sát hoạt động liên tục của các phịng, các KPP, từ đó giúp nhà quản lý đưa ra các quyết định kịp thời trong hoạt động hàng ngày.
+ Số liệu chi tiết nên có thể cung cấp số liệu cho nhiều bộ phận khai thác và sử lý phục vụ cho công tác của các phòng ban, các đơn vị.
+ Báo cáo có tốc độ truy cập nhanh. - Nhược điểm:
+ Số liệu phục vụ cho công tác quản trị thanh khoản vẫn còn ở dạng sơ cấp. b) Báo cáo nội bộ:
Báo cáo này theo dõi số liệu trên cơ sở dồn tích. Số liệu xem theo thời điểm, không truy xuất được theo từng thời kỳ. Báo cáo này chia thành 11 modul chính gồm: Tín dụng; Tiền gửi thanh toán; Tiền gửi tiết kiệm; Phát hành giấy tờ có giá; Ngân quỹ; Nguồn vốn; Kế toán; Khách hàng; Ban kiểm soát, Phát triển kinh doanh; Báo cáo điều hành.
Trong báo cáo này, số liệu phát sinh hàng ngày phục vụ trong công tác quản trị thanh khoản đã được xử lý trong modul Báo cáo điều hành: Tổng hợp tất cả các báo cáo giám sát hoạt động ngân hàng theo các quyết định và thông tư của NHNN. Hiện tại, Báo cáo này được lập theo quy định của Thông tư 13/2010/TT-NHNN
ngày 20/05/2010. Báo cáo này rất quan trọng, bởi nó cung cấp kịp thời các số liệu