Các vấn đề cơ bản của công ty chứng khoán
Khái niệm và đặc điểm của công ty chứng khoán
Công ty chứng khoán là tổ chức tài chính trung gian trong thị trường chứng khoán, thực hiện các hoạt động như mua bán và môi giới chứng khoán, phát hành và bảo lãnh chứng khoán, cũng như tư vấn đầu tư và quản lý quỹ đầu tư Với vai trò là trung gian tài chính, công ty chứng khoán mang những đặc điểm chung của tổ chức tài chính, thể hiện qua các hoạt động và dịch vụ mà họ cung cấp.
- CTCK là tổ chức trung gian về giao dịch;
- CTCK là tổ chức trung gian về vốn;
- CTCK là tổ chức trung gian thanh toán;
- CTCK là tổ chức trung gian về đầu tư và rủi ro;
- Tính chuyên nghiệp cao, kiến thức rộng;
- Mối quan hệ đa dạng;
- Tham gia vào các lĩnh vực dịch vụ tài chính;
Mỗi công ty chứng khoán (CTCK) hoạt động trên thị trường chứng khoán (TTCK) tùy thuộc vào khả năng và quy định pháp luật có thể thực hiện nhiều nghiệp vụ khác nhau Việc đa dạng hóa hoạt động giúp CTCK tăng doanh thu và lợi nhuận Tuy nhiên, nếu tham gia quá nhiều hoạt động, CTCK có thể thiếu chuyên môn hóa, dẫn đến khả năng cạnh tranh kém hơn so với các công ty chuyên môn hóa Sự phân bổ nguồn lực vào nhiều lĩnh vực sẽ bị dàn trải và thiếu tập trung, từ đó giảm hiệu quả hoạt động.
Là một trung gian tài chính nên CTCK có sự khác biệt với các doanh nghiệp khác, thể hiện ở các đặc điểm sau:
Tài sản chính mà công ty chứng khoán (CTCK) và khách hàng của họ nắm giữ là tài sản tài chính Loại tài sản này thường khó xác định giá trị, có yếu tố vô hình và tiềm ẩn nhiều rủi ro cao.
CTCK cung cấp dịch vụ tài chính đa dạng, hoạt động tích cực trên thị trường tài chính để đáp ứng nhu cầu của khách hàng Các sản phẩm dịch vụ bao gồm tư vấn tài chính, môi giới, và hỗ trợ khách hàng trong các hoạt động ủy quyền.
Công ty chứng khoán (CTCK) đóng vai trò là trung gian tài chính, sở hữu ưu thế về chuyên môn, vốn và khả năng tiếp cận thông tin so với các nhà đầu tư Do đó, CTCK cần ưu tiên quyền lợi của khách hàng, tách biệt tài sản của doanh nghiệp và tài sản của khách hàng nhằm tránh xung đột lợi ích và giảm thiểu rủi ro cho khách hàng.
Các hoạt động cơ bản của công ty chứng khoán
1.1.2.1 Các hoạt động nghiệp vụ:
- Hoạt động bảo lãnh phát hành
- Hoạt động tư vấn đầu tư
1.1.2.2 Các hoạt động phụ trợ:
- Nghiệp vụ lưu ký chứng khoán
- Nghiệp vụ kế toán tài chính
- Nghiệp vụ hành chính tổng hợp
- Các nghiệp vụ phụ trợ khác.
Vai trò hoạt động môi giới của công ty chứng khoán
Dịch vụ môi giới chứng khoán từ các công ty chứng khoán (CTCK) giúp nhà đầu tư tiết kiệm chi phí và thời gian giao dịch, đồng thời giảm bớt thời gian tìm hiểu thông tin, từ đó nâng cao hiệu quả đầu tư.
Tổng quan về hoạt động môi giới của công ty chứng khoán
Khái niệm môi giới chứng khoán
Nghiệp vụ môi giới chứng khoán là hoạt động đại diện mua và bán chứng khoán cho khách hàng để hưởng hoa hồng
Hoạt động môi giới là một dịch vụ kinh doanh của công ty chứng khoán, trong đó công ty đại diện cho khách hàng thực hiện giao dịch tại sở giao dịch chứng khoán hoặc trên thị trường chứng khoán phi tập trung Khách hàng sẽ chịu trách nhiệm về kết quả của các quyết định giao dịch mà họ đưa ra.
Phân loại môi giới chứng khoán
Có thể phân chia môi giới chứng khoán thành các loại sau:
Trên sở giao dịch chứng khoán, môi giới chứng khoán bao gồm:
- Các nhà môi giới của các công ty thành viên
- Môi giới hai đô la
- Các nhà tạo lập thị trường cạnh tranh
Trên thị trường chứng khoán phi tập trung, các nhà môi giới chứng khoán là:
Các nhà tạo lập thị trường trên thị trường phi tập trung (OTC) đóng vai trò quan trọng trong việc tạo ra tính thanh khoản bằng cách nắm giữ chứng khoán để sẵn sàng giao dịch với khách hàng Họ đưa ra các mức giá mua và bán, từ đó hưởng lợi từ chênh lệch giá sau mỗi giao dịch Chính nhờ vai trò này, các nhà tạo lập thị trường được xem là động lực chính cho sự phát triển của thị trường OTC.
Quy trình môi giới chứng khoán
Quy trính môi giới chứng khoán tại công ty chứng khoán bao gồm những bước sau:
1.2.4 Khái niệm chất lƣợng hoạt động môi giới tại công ty chứng khoán:
Hoạt động môi giới chứng khoán đã xuất hiện từ sớm, cùng với sự hình thành của thị trường chứng khoán (TTCK) Mỗi thị trường có mức độ phát triển khác nhau của hoạt động này, nhưng nó luôn đáp ứng nhu cầu khách quan của thị trường Vai trò của môi giới chứng khoán rất quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển của TTCK Chất lượng hoạt động môi giới được thể hiện qua những lợi ích mà nó mang lại cho các nhà đầu tư và nền kinh tế nói chung.
Xét về góc độ của một công ty chứng khoán:
Nhận lệnh của khách hàng
Mở tài khoản cho khách hàng
Thanh toán bù trừ giao dịch
Thực hiện lệnh Xác nhận kết quả thực hiện lệnh
Thanh toán và bù trừ chứng khoán
Sinh viên thực hiện: Lê Hồng Phát Lớp: 07DQD
Hoạt động môi giới chứng khoán đạt chất lượng khi:
- Làm tăng vị thế và uy tín của công ty, đồng thời mở rộng quan hệ khách hàng trong và ngoài nước
- Đem lại khoảng thu lớn thường xuyên và ổn định cho công ty
Để đạt được mục tiêu này, các công ty chứng khoán cần cung cấp dịch vụ môi giới hiệu quả, đáp ứng tốt nhất nhu cầu của khách hàng Điều này không chỉ đảm bảo tính cạnh tranh mà còn phải bảo vệ an toàn và sinh lợi, đồng thời tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật liên quan đến chứng khoán và thị trường chứng khoán.
Xét về góc độ khách hàng:
Hoạt động môi giới được đánh giá là có chất lượng khi:
- Thông qua các dịch vụ môi giới mà khách hàng có cơ hội đầu tư, kiếm thêm được nhiều lợi nhuận
- Thủ tục gọn nhẹ, nhập lệnh nhanh và chính xác
- Được hưởng một số lợi ích đi kèm như: được vay tiền để đầu tư có đảm bảo bằng chứng khoán…
Xét về góc độ nhân viên môi giới:
- Nhân viên môi giới được nhận thù lao một cách thỏa đáng và được hưởng những chế độ đãi ngộ thích hợp
Nhân viên môi giới được coi là những chuyên gia có kinh nghiệm và kiến thức vững vàng, đồng thời thể hiện đạo đức nghề nghiệp cao Họ làm việc với sự nhiệt tình và luôn đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu.
Hoạt động môi giới chất lượng không chỉ mang lại lợi nhuận cao và uy tín cho công ty chứng khoán, mà còn tạo cơ hội kinh doanh an toàn và thu lợi cho khách hàng Điều này góp phần thúc đẩy sự phát triển kinh tế và hội nhập quốc tế Chất lượng hoạt động môi giới được hình thành từ nhiều yếu tố khác nhau, do đó cần được đánh giá từ nhiều góc độ khác nhau.
1.2.5 Các chi tiêu đánh giá chất lƣợng hoạt động môi giới của công ty chứng khoán:
Hiện nay, Việt Nam chưa có hệ thống chỉ tiêu thống nhất nào để phản ánh chính xác chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán Tuy nhiên, chất lượng này có thể được đánh giá qua một số chỉ tiêu cụ thể.
Chỉ tiêu định tính phản ánh khả năng hoạt động và tính chuyên nghiệp trong dịch vụ, đồng thời đánh giá mức độ ảnh hưởng của hoạt động môi giới chứng khoán đến các lĩnh vực khác.
Khả năng hoạt động của công ty chứng khoán (CTCK) được đánh giá qua việc cung cấp dịch vụ môi giới cho các đối tượng khách hàng khác nhau, quy mô khách hàng mà công ty phục vụ, và tính chuyên nghiệp của đội ngũ nhân viên môi giới Ngoài ra, quy mô và không gian của sàn giao dịch, cùng với cơ sở vật chất kỹ thuật và công nghệ phần mềm mà công ty áp dụng cũng đóng vai trò quan trọng trong việc nâng cao hiệu quả hoạt động.
Sự chuyên nghiệp trong sản phẩm dịch vụ của công ty chứng khoán (CTCK) thể hiện qua việc cung cấp gói dịch vụ toàn diện, bao gồm nghiên cứu, phân tích, và tư vấn kịp thời cho khách hàng Các công ty môi giới dịch vụ đầy đủ không chỉ hỗ trợ khách hàng thực hiện lệnh mua, bán chứng khoán mà còn theo dõi tài khoản và đưa ra khuyến nghị cần thiết Đồng thời, họ thu về một khoản hoa hồng nhỏ, phản ánh chi phí thực hiện giao dịch.
Hoạt động môi giới có ảnh hưởng lớn đến các lĩnh vực khác như phân tích chứng khoán, tư vấn đầu tư và lưu ký chứng khoán Khi chất lượng dịch vụ môi giới được nâng cao, các hoạt động này cũng phát triển theo, tạo ra một hệ sinh thái hỗ trợ lẫn nhau Ngược lại, nếu hoạt động môi giới yếu kém, sẽ kéo theo sự suy giảm của các dịch vụ bổ trợ, làm giảm chất lượng sản phẩm môi giới.
Chỉ tiêu định lượng: được thể hiện cụ thể như sau:
- Doanh số từ hoạt động môi giới:Là tổng giá trị giao dịch khớp lệnh tại một
Doanh số từ hoạt động môi giới của CTCK tăng qua các năm, cho thấy quy mô hoạt động môi giới đang mở rộng Sự gia tăng này chứng tỏ rằng hoạt động môi giới hiện đang trong giai đoạn phát triển mạnh mẽ.
Sinh viên Lê Hồng Phát, lớp 07DQD, nhấn mạnh rằng sự phát triển và mở rộng hoạt động môi giới không chỉ nâng cao chất lượng mà còn yêu cầu phân tích các chỉ tiêu khác để đảm bảo quyết định chính xác.
Doanh thu từ hoạt động môi giới là tổng giá trị mà công ty thu được từ phí môi giới do khách hàng trả khi sử dụng các sản phẩm dịch vụ của công ty Để đánh giá hiệu quả, doanh thu này không chỉ được xem xét dưới dạng số tuyệt đối mà còn cần phân tích tỷ trọng của nó so với doanh thu từ các hoạt động khác của ngân hàng Chỉ tiêu này giúp xác định khả năng sinh lời và vị trí của hoạt động môi giới trong công ty chứng khoán.
Chỉ tiêu chi phí từ hoạt động môi giới phản ánh các khoản tiền mà công ty chứng khoán (CTCK) đã chi ra để cung cấp dịch vụ môi giới, nhằm đáp ứng nhu cầu của khách hàng Chi phí này không chỉ cho thấy số tiền mà công ty đã chi mà còn phản ánh hiệu quả của hoạt động môi giới Nếu chi phí cho hoạt động này quá lớn, điều đó cho thấy hoạt động môi giới không hiệu quả.
Lãi từ hoạt động môi giới là chỉ tiêu quan trọng phản ánh khả năng sinh lời của lĩnh vực này Nó được tính bằng phần chênh lệch giữa doanh thu và chi phí đã chi ra trong quá trình môi giới để đạt được doanh thu đó.
Tài sản đảm bảo bao gồm số dư tiền và chứng khoán đáp ứng yêu cầu giao dịch và an toàn cho công ty chứng khoán (CTCK), nhằm bảo vệ quyền lợi của khách hàng Việc này không chỉ nâng cao độ an toàn cho khách hàng mà còn giữ vững tính cạnh tranh và hấp dẫn của dịch vụ môi giới của CTCK.
Các nhân tố ảnh hưởng đến chất lượng hoạt động môi giới chứng khoán 8 1 Nhân tố chủ quan
TRẠNG CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN SJC
Khái quát về công ty chứng khoán SJC
Tên tiếng Việt : CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SJC
Tên tiếng Anh : SJC SECURITIES CORPORATION
Tên viết tắt : SJCS Địa chỉ : 233 Võ Thị Sáu, Phường 7, Quận 3, T.p Hồ Chí Minh Điện thoại : 08 3932 9999
Website : www.sjcs.com.vn
Email : info@sjcs.com.vn
2.1.1 Sơ lƣợc quá trình phát triển:
Ngày 04 tháng 9 năm 2008, SJCS được cấp giấy phép hoạt động với 2 loại hình kinh doanh chủ yếu là Môi giới và Tư vấn đầu tư chứng khoán, vốn điều lệ 53 tỷ đồng Được ra đời trong bối cảnh đỉnh điểm của khủng hoảng tài chính toàn cầu được đánh giá là tồi tệ nhất trong vòng hơn một thế kỷ qua, và SJCS chỉ là một tân binh với số vốn điều lệ khiêm tốn, chưa có khách hàng, thị phần và tên tuổi, nên việc duy trì guồng máy để tồn tại, tạo cơ hội phát triển trong tương lai là mục tiêu hàng đầu của SJCS
Năm 2009, bức tranh kinh tế thế giới và Việt Nam trở nên lạc quan hơn nhờ sự hợp tác của các chính phủ, đặc biệt là các quốc gia dẫn đầu về kinh tế Các gói kích thích kinh tế đã giúp giảm bớt tác động của cuộc khủng hoảng, tuy nhiên, những vấn đề mới vẫn xuất hiện, làm ảnh hưởng đến bức tranh kinh tế toàn cầu mặc dù có nhiều điểm sáng trong năm này.
Sinh viên thực hiện: Lê Hồng Phát Lớp: 07DQD
Mặc dù đối mặt với nhiều thách thức trong hai năm 2009 và 2010, SJCS đã đạt được nhiều kết quả tích cực trong các hoạt động dịch vụ môi giới chứng khoán và tư vấn tài chính doanh nghiệp trong những năm tiếp theo.
Các mốc sự kiện quan trọng của công ty:
SJCS chính thức hoạt động từ ngày 04/09/2008, theo Giấy phép số 97/UBCKNN, với vốn điều lệ ban đầu là 53 tỷ đồng Trụ sở chính của công ty tọa lạc tại số 18A, Đinh Tiên Hoàng, Phường Đakao, Quận 1, thành phố Hồ Chí Minh.
- 25/9/2008: SJCS được công nhận là thành viên của Trung tâm Lưu ký Chứng khoán theo Giấy chứng nhận số 98/GCNTVLK ngày 25/09/2008
Ngày 05/12/2008, SJCS chính thức trở thành thành viên giao dịch của Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh theo Quyết định số 99/QĐ-SGDHCM.
Vào ngày 06 tháng 02 năm 2009, SJCS đã chính thức trở thành thành viên giao dịch của Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội, theo Quyết định số 35/QĐ-TTGDHN do Trung tâm Giao dịch Chứng khoán Hà Nội ban hành.
- 28/7/2009: Công ty được chấp thuận là thành viên giao dịch trực tuyến tại SGDCK thành phố Hồ Chí Minh theo Quyết định số: 77/QĐ – SGDHCM ngày 28/07/2009
- 03/03/2011: Công ty được UBCKNN chấp nhận đăng ký cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tiếp theo Quyết định số: 223/QĐ-UBCK
- 03/04/2013: Công ty được UBCKNN cấp giấy phép điều chỉnh số: 13/GPĐC-UBCK
Các sản phẩm dịch vụ của công ty:
+ Phân tích và tư vấn đầu tư chứng khoán;
-Dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp:
+ Tư vấn phát hành cổ phiếu, trái phiếu;
+ Tư vấn Niêm yết chứng khoán;
+ Tư vấn cổ phần hóa doanh nghiệp;
+ Tư vấn và thực hiện đấu giá bán cổ phần;
+ Tư vấn tổ chức Đại hội đồng cổ đông;
Chúng tôi cung cấp dịch vụ tư vấn chuyển đổi hình thức hoạt động doanh nghiệp, bao gồm việc chuyển từ công ty TNHH thành công ty cổ phần và từ doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài thành công ty cổ phần Quá trình này giúp tối ưu hóa cấu trúc pháp lý và nâng cao khả năng huy động vốn cho doanh nghiệp.
+ Tư vấn tái cấu trúc doanh nghiệp;
+ Tư vấn mua lại và sáp nhập;
Mục tiêu của công ty:
Khách hàng là trung tâm của mọi hoạt động tại SJCS, với mục tiêu cung cấp thông tin thị trường nhanh chóng và chính xác Công ty đầu tư vào cơ sở vật chất hiện đại và đội ngũ nhân viên chuyên môn cao, đảm bảo trải nghiệm giao dịch thoải mái cho nhà đầu tư SJCS cam kết mang đến những cơ hội đầu tư hiệu quả, xứng đáng với chi phí, thời gian và công sức của khách hàng thông qua dịch vụ chuyên nghiệp và chất lượng cao.
Sinh viên thực hiện: Lê Hồng Phát Lớp: 07DQD
2.1.2 Cơ cấu tổ chức, nhân sự:
Cơ cấu tổ chức bộ máy quản lý:
Hình 2.1: Sơ đồ bộ máy tổ chức của SJC
Chủ tịch HĐQT là bà Huỳnh Thị Bích Ngân – người sang lập SJC Bên cạnh có
3 Ủy viên HĐQT kiêm Tổng Giám đốc, Phó Tổng Giám đốc
Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2015, SJC có tổng số nhân viên làm việc dưới sự quản lý của các Giám đốc hoặc Trưởng phòng tại các đơn vị chức năng.
Chức năng, nhiệm vụ từng bộ phận:
Hàng năm, HĐQT tổ chức các cuộc họp chủ yếu thông qua email, lấy ý kiến bằng văn bản và họp bất thường HĐQT bao gồm hai thành viên độc lập, không đảm nhiệm các chức danh điều hành trong công ty.
Ban Giám Đốc Đội ngũ nhân sự chủ chốt
Phòng Phân tích- Tư vấn
Bà Nguyễn Hồng Trang và Ông Phạm Quang Anh là hai thành viên độc lập không điều hành trong Hội đồng Quản trị (HĐQT), điều này đảm bảo sự độc lập của HĐQT so với Ban điều hành HĐQT tập trung vào việc định hướng và nghiên cứu chiến lược phát triển dài hạn cho Công ty.
Ban Kiểm soát của Công ty, gồm ba thành viên theo quy định của Điều lệ, có nhiệm vụ xem xét toàn diện hoạt động của công ty Ban này làm việc trực tiếp với Hội đồng Quản trị và Ban Giám đốc để nắm rõ tình hình hoạt động, phục vụ cho báo cáo tại Đại hội đồng cổ đông trong cuộc họp thường niên Đồng thời, hoạt động của bộ phận Kiểm soát nội bộ cũng đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo sự tuân thủ pháp luật của Công ty và nhân viên, hỗ trợ cho Ban Kiểm soát trong công việc của họ.
Ban Tổng Giám đốc, do Hội đồng Quản trị bổ nhiệm, có trách nhiệm tổ chức và quản lý mọi hoạt động kinh doanh của Công ty theo chiến lược và kế hoạch hàng năm đã được Đại hội đồng cổ đông và Hội đồng Quản trị phê duyệt Tổng Giám đốc Ông Huỳnh Anh Tuấn là đại diện pháp lý của Công ty, với sự hỗ trợ của Phó Tổng Giám đốc Bà Nguyễn Hồng Trang.
Đội ngũ nhân sự chủ chốt:
Phòng Môi giới Ông Hồ Đức Toàn Giám đốc
Phòng Phân tích–Tư vấn Ông Lê Xuân Vinh Giám đốc
Phòng Kỹ thuật Ông Nguyễn Thanh Bình Trưởng phòng IT
Phòng Kế toán Ông Trần Khánh Dư Kế toán trưởng
Ban Kiểm soát Ông Lý Thanh Tùng Trưởng Ban Kiểm soát
2.1.3 Kết quả kinh doanh chủ yếu:
Năm 2015, công ty đạt được những thành tựu ấn tượng với doanh thu lên tới 8.851 triệu đồng và lợi nhuận sau thuế đạt 241 triệu đồng, tương ứng với tỷ suất lợi nhuận trên vốn là 2,71% Cổ đông được tạm ứng cổ tức 2,3% và tổng số tài khoản giao dịch trong năm là 1.372 tài khoản Đặc biệt, doanh thu từ hoạt động môi giới đạt 3.043 triệu đồng.
Sinh viên thực hiện: Lê Hồng Phát Lớp: 07DQD
2.2 Thực trạng chất lƣợng hoạt động môi giới của công ty chứng khoán SJC: 2.2.1 Thực trạng hoạt động môi giới của SJCS:
Sau 7 năm họat động SJCS đã đạt được một số kết quả nhất định về số lượng tài khoản giao dịch, mức phí, doanh thu…Bên cạnh những kết quả đạt được thì công ty có những hạn chế của bản thân công ty và so với các CTCK khác Để đánh giá những kết quả và hạn chế này, ta có thể đánh giá qua hoạt động môi giới và các hoạt động phụ trợ
Quy trình mở tài khoản giao dịch chứng khoán: Quy trình mở tài khoản tại
SJCS được thể hiện qua sơ đồ sau:
Hình 2.2: Sơ đồ quy trình mở tài khoản giao dịch tại SJCS
Đánh giá thực trạng chất lƣợng hoạt động môi giới tại công ty chứng khoán SJC
Nhân viên môi giới của công ty trẻ trung, năng động và có kiến thức chuyên môn vững vàng, điều này không chỉ phù hợp với cường độ công việc mà còn tạo ra tiềm năng phát triển mạnh mẽ cho công ty.
2.3 Đánh giá thực trạng chất lƣợng hoạt động môi giới của công ty chứng khoán SJC:
2.3.1 Kết quả: Đã thành lập và hoạt động hơn 7 năm qua nên công ty chứng khoán SJC cũng đã trang bị về cơ sở vật chất hạ tầng cũng như nội dung dich vụ phục vụ cho hoạt động môi giới của SJCS khá đầy đủ và toàn diện.SJCS đã nhanh chóng khẳng định được thương hiệu của mình trên thị trường chứng khoán Việt Nam, tạo được uy tín ở các nhà đầu tư chứng khoán
Công ty đã xây dựng được chất lượng dịch vụ môi giới ổn định, thu hút hơn 1.300 khách hàng chỉ trong hơn 7 năm hoạt động và phát triển.
Công ty sở hữu đội ngũ nhân viên môi giới trẻ trung, nhiệt huyết và năng động, với trách nhiệm cao cùng kiến thức chuyên môn vững vàng về thị trường chứng khoán.
Thứ ba, công ty đã triển khai hết các nội dung của hoạt động môi giới và các hoạt động phụ trợ khác
Vào thứ Ba, công ty đã công bố mức phí hấp dẫn, có khả năng cạnh tranh với các đối thủ khác, nhằm thu hút thêm nhiều khách hàng.
Vào thứ năm, nhờ vào các dịch vụ môi giới, công ty đã xây dựng được một lượng khách hàng truyền thống đáng kể, với nhiều khách hàng tin tưởng và hài lòng với phong cách phục vụ chuyên nghiệp của nhân viên Đồng thời, công ty cũng đang tích cực tìm kiếm thêm nhiều khách hàng tiềm năng để mở rộng thị trường.
Mặc dù công ty đã đạt được nhiều kết quả tích cực, nhưng vẫn còn một số hạn chế trong các hoạt động chung và chất lượng môi giới cần được khắc phục.
Sinh viên thực hiện: Lê Hồng Phát Lớp: 07DQD
SJCS là một công ty chứng khoán mới thành lập, hoạt động trong bối cảnh khó khăn sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008 Trong những năm qua, công ty gặp nhiều thách thức, với lượng khách hàng vừa ít ỏi vừa không ổn định Đặc biệt, khách hàng vẫn phải tự tìm đến SJCS để thực hiện giao dịch, cho thấy công ty chưa chủ động trong việc tiếp cận và thu hút khách hàng.
Hiện nay, Công ty chủ yếu phục vụ khách hàng cá nhân nhỏ lẻ, trong khi khách hàng tổ chức và khách hàng lớn vẫn chiếm tỷ lệ thấp Điều này dẫn đến thị phần môi giới của công ty chỉ chiếm một phần nhỏ và mức phí thu được từ dịch vụ này không đóng góp nhiều vào doanh thu tổng thể của hệ thống.
Về quy trình nghiệp vụ:
Công tác tư vấn tài chính tại công ty cần được chú trọng hơn, vì hiện tại đội ngũ nhân viên chăm sóc và tư vấn khách hàng chưa được thành lập đầy đủ Nhân viên môi giới chỉ thực hiện các thao tác kỹ thuật cơ bản, dẫn đến hiệu quả công việc chưa cao Hơn nữa, phong cách phục vụ khách hàng còn thiếu tính chuyên nghiệp, điều này ảnh hưởng đến trải nghiệm của khách hàng.
Thiếu quy trình nghiệp vụ trong việc phân công và liên kết công việc giữa các phòng ban có thể dẫn đến chồng chéo, thiếu sự ăn ý trong tác nghiệp và trả lời khách hàng, từ đó giảm hiệu quả và năng suất làm việc của nhân viên Điều này cũng tạo ra sự nghi ngờ cho nhà đầu tư về tính chuyên nghiệp của SJCS, khiến công ty chưa để lại ấn tượng và điểm nhấn do chưa được đầu tư đúng mức.
Về phát triển nguồn lực:
Tình trạng thiếu quy trình tác nghiệp dẫn đến việc nhân viên tự học hỏi trong một số nghiệp vụ như tư vấn cổ phần hóa, đấu giá phát hành và bảo lãnh phát hành Việc này cho thấy sự cần thiết phải xây dựng quy trình chuẩn để đào tạo, phân công công việc và hướng dẫn cho nhân viên mới.
Hiện nay, nhiều doanh nghiệp trên thế giới thường quản lý nhân lực theo mô hình vị trí trước, con người sau Tuy nhiên, tại Việt Nam, bao gồm cả SJCS, các doanh nghiệp lại ưu tiên con người trước, vị trí công việc sau Cách tiếp cận này không chỉ tạo ra môi trường làm việc tích cực mà còn khuyến khích sự phát triển bền vững của nhân viên và tổ chức.
Khóa luận tốt nghiệp doanh nghiệp vào tình thế khó bố trí nhân sự thay thế trong trường hợp có một người nào đó nghỉ việc
Về hệ thống giao dịch:
SJCS đã triển khai dịch vụ đặt lệnh qua mạng Internet một cách hiệu quả, nhưng vẫn còn nhiều vấn đề liên quan đến việc hủy lệnh và các tiện ích khác Những vấn đề này dẫn đến tình trạng lệnh của khách hàng bị chậm trễ hoặc không được thực hiện, khiến họ e ngại khi sử dụng hình thức đặt lệnh trực tuyến.
Về công tác tiếp thị, quảng cáo:
Quảng cáo và tiếp thị là hoạt động thiết yếu giúp doanh nghiệp thu hút và tìm kiếm khách hàng, đặc biệt quan trọng trong môi trường cạnh tranh khốc liệt như thị trường chứng khoán Tại đây, các công ty chứng khoán đóng vai trò là định chế tài chính trung gian, vì vậy việc xây dựng chiến lược quảng cáo hiệu quả là cần thiết để tồn tại và phát triển.
