LỜI MỞ ĐẦU Trong suốt quá trình học tập và nghiên cứu tại các trường đại học, mỗi sinh viên đều được trang bị cho mình một hệ thống kiến thức về chuyên môn một cách đầy đủ và cần thiết. Tuy nhiên, từ lý thuyết đến thực tế là một khoảng cách khá xa, nhất là trong điều kiện nền kinh tế - xã hội luôAn có sự thay. Do đó, giải pháp cần thiết để thu gọn khoảng cách đó là thực hành. Hiện nay, các trường đại học đều đã và đang tạo mọi điều kiện để cho các sinh viên có một khoảng thời gian thực tập tại các tổ chức kinh tế xã hội, để từng bước tiếp cận với công việc tương lai một cách nhanh nhất. Là một sinh viên khoa Ngân Hàng – Tài Chính, trường đại học Kinh tế quốc dân, em cũng đã có được những ngày thực tập vô cùng hữu ích tại Công ty cổ phần chứng khoán Bảo Việt (BVSC). Tại đây, qua một thời gian thực tập, nghiên cứu, tìm hiểu các hoạt động cũng như nghiệp vụ của các phòng ban khác nhau trong công ty, em đã hoàn thành báo cáo thực tập này. Trên cơ sở đó, báo cáo thực tập của em xin được giới thiệu một cách khái quát về tình hình hoạt động của BVSC, bao gồm 3 phần: Phần 1: Khái quát về công ty chứng khoán Bảo Việt (BVSC) Phần 2: Hoạt động kinh doanh của BVSC Phần 3: Đánh giá chung về BVSC 1 PHẦN 1 KHÁI QUÁT VỀ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN BẢO VIỆT (BVSC) 1.1.Giới thiệu về Công ty • Tên Công ty: CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN BẢO VIỆT • Tên tiếng Anh: BAOVIET SECURITIES COMPANY • Biểu tượng công ty: • Vốn điều lệ: 450.000.000.000 đồng (Bốn trăm năm mươi tỷ đồng chẵn) • Trụ sở chính: Số 8 Lê Thái Tổ, quận Hoàn Kiếm, Hà Nội • Chi nhánh: Số 11 Nguyễn Công Trứ, quận 1, TP. Hồ Chí Minh • Điện thoại: (84-4) 9288888 • Fax: (84-4) 9289888 • Website: www.bvsc.com.vn • Email: bvsc@hn.vnn.vn • Giấy CNĐKKD: Số 056655 đăng ký lần đầu ngày 20/07/1999, đăng ký thay đổi lần thứ 5 ngày 15/11/2006 do Sở Kế hoạch và Đầu tư thành phố Hà Nội cấp. • Ngành nghề kinh doanh của Công ty:  Môi giới chứng khoán;  Tự doanh chứng khoán;  Bảo lãnh phát hành chứng khoán;  Tư vấn đầu tư, tư vấn tài chính;  Lưu ký chứng khoán. 1.2. Lịch sử hình thành và phát triển 2 Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt (BVSC) là công ty chứng khoán đầu tiên được thành lập tại Việt Nam với cổ đông sáng lập là Tổng Công ty Bảo hiểm Việt Nam (Bảo Việt) trực thuộc Bộ Tài chính; chính thức được hoạt động kể từ ngày 26/11/1999 theo Giấy phép hoạt động số 01/GPHĐKD do Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cấp với vốn điều lệ ban đầu là 43 tỷ đồng. Ngày 28/11/2005, Thủ tướng Chính phủ đã ký Quyết định số 310/2005/QD- TTG phê duyệt đề án cổ phần hóa Tổng Công ty Bảo hiểm Việt Nam và thí điểm thành lập Tập đoàn Tài chính - Bảo hiểm Bảo Việt, theo đó Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt trở thành một thành viên của Tập đoàn Tài chính - Bảo hiểm Bảo Việt. Qua hơn 7 năm xây dựng và phát triển, Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt đã khẳng định được vị thế lớn mạnh của mình trên thị trường, quy mô hoạt động cũng không ngừng được mở rộng. Năm 2006 là năm ghi nhận những sự kiện trọng đại đối với quá trình phát triển của BVSC. Ngày 13/10/2006, BVSC được trao giải Nhãn hiệu cạnh tranh cấp quốc gia trong đợt bình trọn Nhãn hiệu Cạnh tranh - Nổi tiếng Quốc gia lần thứ I do Hội sở hữu Trí tuệ Việt Nam tổ chức. Cũng trong năm 2006, thương hiệu BVSC đã được bình chọn là Thương hiệu Việt Uy tín Chất lượng do các thành viên Mạng Thương hiệu Việt bình chọn. Nhân dịp này, BVSC đã được đón nhận bảng vàng và thư chúc mừng của Quốc hội và Ủy ban Trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam. Sự kiện quan trọng nhất trong năm, đánh dấu bước chuyển mình mạnh mẽ của BVSC là việc Công ty tăng Vốn điều lệ lên 150 tỷ đồng và chính thức đưa cổ phiếu lên giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán tập trung, thực sự trở thành một công ty đại chúng trong bối cảnh Việt Nam đã chính thức hội nhập với nền kinh tế khu vực và thế giới. 3 1.3. Cơ cấu tổ chức của Công ty Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt được tổ chức và hoạt động theo Luật Doanh nghiệp đã được Quốc hội nước Cộng hoà Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam khoá X kỳ họp thứ V thông qua ngày 12/6/1999 và được thay thế bởi Luật Doanh nghiệp số 60/2005/QH11 đã được Quốc hội nước Cộng hoà Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam khoá XI thông qua ngày 29/11/2005. Các hoạt động của Công ty tuân thủ Luật Doanh nghiệp, các Luật khác có liên quan và Điều lệ Tổ chức hoạt động của Công ty. Điều lệ Công ty bản sửa đổi, bổ sung lần thứ 3 đã được Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2007 tại Hà Nội thông qua ngày 24/03/2007 là cơ sở chi phối mọi hoạt động của Công ty. Mô hình tổ chức công ty bao gồm 02 khối là khối kinh doanh và khối văn phòng và 01 chi nhánh tại Tp. Hồ Chí Minh. Khối kinh doanh bao gồm: bộ phận Tư vấn tài chính thực hiện nghiệp vụ tư vấn tài chính, bảo lãnh phát hành; bộ phận môi giới thực hiện nghiệp vụ môi giới; bộ phận tự doanh thực hiện nghiệp vụ tự doanh và bộ phận phân tích thực hiện nghiệp vụ phân tích. Khối văn phòng bao gồm: bộ phận Phát triển kinh doanh thực hiện nghiên cứu phát triển sản phẩm, quan hệ quốc tế thực hiện hoạt động marketing và PR; bộ phận Kế hoạch - Tổng hợp thực hiện công tác hành chính tổng hợp, quản trị văn phòng, quản trị nhân sự, tổng hợp kế hoạch; bộ phận kế toán thực hiện công tác tài chính kế toán; bộ phận Dịch vụ khách hàng cung cấp các dịch vụ tiện ích hỗ thợ khách hàng; bộ phận IT thực hiện công tác tin học, quản trị hệ thống. 4 5 1.4. Cơ cấu bộ máy quản lý Công ty SƠ ĐỒ CƠ CẤU BỘ MÁY QUẢN LÝ CÔNG TY 6 CHI NHÁNH CHI NHÁNH TP. HỒ CHÍ MINH TP. HỒ CHÍ MINH PHÒNG DỊCH VỤ KHÁCH HÀNG PHÒNG DỊCH VỤ KHÁCH HÀNG PHÒNG PHÒNG TÀI CHÍNH KẾ TOÁN TÀI CHÍNH KẾ TOÁN PHÒNG PHÒNG KẾ HOẠCH – TỔNG HỢP KẾ HOẠCH – TỔNG HỢP PHÒNG QUAN HỆ PHÒNG QUAN HỆ QUỐC TẾ QUỐC TẾ ĐẠI HỘI ĐỒNG ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG CỔ ĐÔNG HỘI ĐỒNG HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ QUẢN TRỊ BAN KIỂM SOÁT BAN KIỂM SOÁT BAN BAN TỔNG GIÁM ĐỐC TỔNG GIÁM ĐỐC PHÒNG TƯ VẤN PHÒNG TƯ VẤN PHÒNG PHÂN TÍCH VÀ TƯ VẤN PHÒNG PHÂN TÍCH VÀ TƯ VẤN ĐẦU TƯ ĐẦU TƯ PHÒNG GIAO DỊCH PHÒNG GIAO DỊCH PHÒNG TỰ DOANH PHÒNG TỰ DOANH PHÒNG CÔNG NGHỆ THÔNG TIN PHÒNG CÔNG NGHỆ THÔNG TIN Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt được tổ chức và hoạt động tuân thủ theo Luật doanh nghiệp đã được Quốc hội nước Cộng Hoà Xã Hội Chủ Nghĩa Việt Nam khoá XI kỳ họp thứ 8 thông qua ngày 29/11/2005 có hiệu lực thi hành từ ngày 01/07/2006. Các hoạt động của Công ty tuân thủ Luật doanh nghiệp, luật Chứng khoán, các Luật khác có liên quan và Điều lệ Công ty được Đại hội cổ đông nhất trí thông qua. Cơ cấu tổ chức bộ máy của Công ty như sau: Đại hội đồng cổ đông: Đại hội đồng cổ đông là cơ quan quyền lực cao nhất của Công ty, bao gồm tất cả các cổ đông có quyền biểu quyết và người được cổ đông ủy quyền. Hội đồng Quản trị: Hội đồng Quản trị do Đại hội đồng cổ đông bầu ra, là cơ quan quản lý cao nhất của Công ty, có nghĩa vụ quản trị Công ty giữa 2 kỳ đại hội. Hiện tại Hội đồng Quản trị của Công ty gồm có 5 thành viên, nhiệm kỳ của Hội đồng Quản trị và của mỗi thành viên là 3 năm. Ban Kiểm soát: Ban Kiểm soát do Đại hội đồng cổ đông bầu ra, có nhiệm vụ kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ trong quản trị và điều hành hoạt động kinh doanh, các báo cáo tài chính của Công ty. Hiện tại Ban Kiểm soát Công ty gồm có 3 thành viên, nhiệm kỳ của Ban Kiểm soát và của mỗi thành viên là 3 năm. Ban Tổng Giám đốc: Ban Tổng Giám đốc do Hội đồng Quản trị bổ nhiệm, có nhiệm vụ tổ chức điều hành và quản lý mọi hoạt động kinh doanh của Công ty theo chiến lược và kế hoạch kinh doanh hàng năm đã được Đại hội đồng cổ đông và Hội đồng quản trị thông qua. Giám đốc là người đại diện trước pháp luật của Công ty, thành viên ban Giám đốc có nhiệm kỳ là 3 năm. 7 PHẦN 2 HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA BVSC 1.5. Các hoạt động cơ bản của BVSC 2.1.1. Môi giới chứng khoán Là hoạt động mà Công ty đứng ra làm trung gian giao dịch (mua bán) chứng khoán cho người đầu tư. Môi giới chứng khoán vẫn chứng tỏ là một trong những nghiệp vụ quan trọng nhất của Công ty với doanh thu trong năm 2006 là 34,8 tỷ đồng chiếm tới 38.4% tổng doanh thu và tăng tới 1.073% so với năm 2005. Số lượng tài khoản mở tại Công ty đến hết năm 2006 là 20.000 tài khoản, chiếm khoảng 20% số tài khoản chứng khoán tại Việt nam. Đặc biệt trong năm vừa qua rất nhiều tổ chức tài chính hàng đầu thế giới như Merrill Lynch, UBS, JP Morgan Chase, Citi Group, Deustch Bank, Prudential và hầu hết các quỹ đầu tư lớn tại Việt nam đã mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại BVSC. Tính đến hết quý 3 năm 2007, doanh thu môi giới toàn Công ty đạt 111,306 tỷ đồng, đạt 89,76% kế hoạch năm 2007. Số lượng tài khoản mở tại Công ty tính tại thời điểm 30/09/2007 là khoảng 30.000 tài khoản. Với mục tiêu duy trì và phát triển thị phần, trong năm 2006 và những tháng đầu năm 2007, BVSC đã tập trung đẩy mạnh đầu tư vào cơ sở hạ tầng kỹ thuật nhằm phục vụ tốt nhất nhu cầu của nhà đầu tư. Công ty đã phối hợp với FPT nâng cấp phần mềm quản lý môi giới chứng khoán để đáp ứng yêu cầu về quản lý và sự thay đổi về quy định giao dịch tại Sở Giao dịch Chứng khoán thành phố Hồ Chí Minh và TTGDCK Hà Nội. Công ty cũng đã chủ động đầu tư nâng cấp hệ thống công nghệ thông tin bao gồm: hệ thống máy chủ, máy trạm tại Sở Giao dịch và Trung tâm giao dịch chứng khoán, hệ thống đường truyền nhằm đảm bảo việc chuyển tải thông tin và tốc độ xử lý lệnh giao dịch của người đầu tư một cách 8 nhanh nhất. Tính đến hết quý 3 năm 2007, Công ty đã có 9 máy nhập lệnh tại Sở Giao dịch Chứng khoán thành phố Hồ Chí Minh và 5 máy tại TTGDCK Hà Nội và là một trong các công ty chứng khoán có số lượng máy nhập lệnh nhiều nhất hiện nay. Để phục vụ các nhà đầu tư nước ngoài, BVSC đăng ký sử dụng dịch vụ của Bloomberg cho phép các nhà đầu tư đặt lệnh trực tuyến từ bất cứ đâu sử dụng hệ thống Bloomberg dù ở Singapore, Hongkong hay NewYork. Đây là một trong những lợi thế cạnh tranh lớn của BVSC, đảm bảo khả năng xử lý thành công khối lượng lệnh lớn cho khách hàng đặc biệt là các tổ chức đầu tư lớn, dự kiến sẽ sớm hoàn thiện việc lựa chọn nhà cung cấp hệ thống công nghệ thông tin đồng bộ đảm bảo sử dụng lâu dài. Hiện tại Công ty đang đẩy nhanh việc hoàn thiện cơ sở hạ tầng của trụ sở mới tại tòa nhà Hà Nội Vàng số 8 Lê Thái Tổ, cho phép Công ty có diện mạo mới khang trang hơn tương xứng với vị thế của Công ty đồng thời cho phép phục vụ khách hàng tốt hơn, hiệu quả hơn. Không chỉ đầu tư vào cơ sở hạ tầng kỹ thuật, nhận thức được vai trò của cán bộ trong việc nâng cao chất lượng dịch vụ và hiệu quả kinh doanh, Công ty đã có nhiều chương trình đào tạo nâng cao nghiệp vụ cho cán bộ, Công ty đã chủ động cho cán bộ môi giới tham gia nhiều khóa đào tạo nghiệp vụ, do vậy tỷ lệ cán bộ môi giới có giấy phép hành nghề cao, khả năng xử lý lệnh thuộc loại nhanh nhất trong các Công ty chứng khoán. Nhóm môi giới phục vụ các tổ chức nước ngoài đều tốt nghiệp các trường đại học ở nước ngoài, có khả năng sử dụng thành thạo nhiều ngoại ngữ và có kinh nghiệm ở thị trường Việt Nam. Cũng trong nỗ lực nâng cao hơn nữa chất lượng dịch vụ, BVSC đã chú ý đến việc tăng cường hỗ trợ thông tin tư vấn cho người đầu tư thông qua các kênh thông tin đa dạng của Công ty như Bản tin tuần, Bản tin tháng và trang tin điện tử. Ngoài ra, việc phối kết hợp thường xuyên và đồng bộ với các tổ chức tài chính - tín dụng như Indovina Bank (IVB), Habubank (HBB), GP.Bank, MBank, Ngân hàng 9 Phương Đông, BIDV . để cung cấp các dịch vụ tiện ích cho khách hàng như cho vay cầm cố chứng khoán, cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán và cổ tức, cho vay hỗ trợ kinh doanh chứng khoán niêm yết. Bên cạnh đó BVSC luôn có sự điều chỉnh linh hoạt, kịp thời chính sách phí giao dịch cho phù hợp với điều kiện thị trường (khi thị trường trầm lắng thì điều chỉnh giảm phí thấp hơn khi thị trường sôi động) nên đã thu hút được đông đảo người đầu tư đến với Công ty. 2.1.2. Hoạt động Tư vấn  Tư vấn chuyển đổi hình thức sở hữu doanh nghiệp Đây là dịch vụ tư vấn từ khâu xử lý tài chính, hỗ trợ tái cấu trúc vốn trước và sau khi chuyển đổi, định giá doanh nghiệp và định giá chứng khoán phát hành - bao gồm tư vấn cổ phần hóa các doanh nghiệp Nhà nước, cổ phần hóa doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và chuyển công ty TNHH thành công ty cổ phần. Hoạt động tư vấn chuyển đổi doanh nghiệp đã được BVSC triển khai một cách đồng bộ và trọn gói từ các khâu xác định giá trị doanh nghiệp, xây dựng phương án kinh doanh, tái cơ cấu tài chính và xác định quy mô vốn thích hợp, lập phương án chuyển đổi, xây dựng phương án sắp xếp lao động, tổ chức đấu giá bán cổ phần cho đến khâu tổ chức đại hội cổ đông thành lập và tư vấn quản trị công ty cổ phần . Ngay từ năm 2002 - 2003, BVSC đã thực hiện chiến lược phát triển là lấy hoạt động tư vấn làm nền tảng, trong đó chú trọng lĩnh vực tư vấn tài chính doanh nghiệp và tư vấn chuyển đổi, từ đó xây dựng hệ thống khách hàng ngay từ khâu chuyển đổi hình thức sở hữu sang công ty cổ phần và đã khẳng định vị thế của BVSC trên thị trường, thúc đẩy các hoạt động kinh doanh khác cùng phát triển. Trong mỗi khâu thực hiện của quá trình chuyển đổi, BVSC luôn tuân thủ các chủ 10 . trước pháp luật của Công ty, thành viên ban Giám đốc có nhiệm kỳ là 3 năm. 7 PHẦN 2 HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA BVSC 1.5. Các hoạt động cơ bản của BVSC 2.1.1 lợi của thị trường, cùng với chiến lược tự doanh linh hoạt, hoạt động tự doanh của BVSC trong năm 2006 đã đạt được những kết quả to lớn. Hoạt động tự doanh