BỘ TƯ PHÁP TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT HÀ NỘI BÀI TẬP NHÓM MÔN THI HÀNH ÁN DÂN SỰ Đề số 04: Phân tích, đánh giá quy định pháp luật Thi hành án dân Việt Nam hành biện pháp bảo đảm thi hành án dân nêu kiến nghị hoàn thiện pháp luật vấn đề này? Hà Nội – 2023 BIÊN BẢN ĐÁNH GIÁ MỨC ĐỘ THAM GIA VÀ KẾT QUẢ LÀM VIỆC NHÓM Ngày: Địa điểm: Trường Đại học Luật Hà Nội Nhóm số: Lớp: Khố: Tổng số sinh viên nhóm: … • Có mặt: 10/10 • Vắng mặt: Có lý do: …… Khơng có lý do: … Nội dung: Biên xác định mức độ tham gia kết làm việc nhóm Tên tập: Bài tập nhóm (Đề bài: Phân tích, đánh giá quy định pháp luật Thi hành án dân Việt Nam hành biện pháp bảo đảm thi hành án dân nêu kiến nghị hoàn thiện pháp luật vấn đề này?) Môn học: Luật Thi hành án Dân Xác định mức độ kết tham gia sinh viên việc thực tập nhóm sau: ST T 10 MSSV HỌ VÀ TÊN ĐÁNH GIÁ CỦA SV A B C SV KÝ TÊN ĐÁNH GIÁ CỦA GV ĐIỂM SỐ ĐIỂM CHỮ GV (Ký tên) ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ Hà Nội, ngày tháng năm Kết điểm viết: NHÓM TRƯỞNG Kết điểm thuyết trình: …………… Điểm kết luận cuối cùng: …………… MỤC LỤC MỞ ĐẦU NỘI DUNG I Những vấn đề chung Biện pháp bảo đảm Thi hành án dân 1 Khái niệm Đặc điểm biện pháp bảo đảm thi hành án dân Ý nghĩa biện pháp bảo đảm thi hành án dân II Phân tích, đánh giá quy định pháp luật Thi hành án dân Biện pháp bảo đảm hành Phân tích quy định pháp luật biện pháp bảo đảm 1.1 Biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ a Đối tượng, điều kiện áp dụng b Quyết định phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ c Thực phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ 1.2 Tạm giữ tài sản, giấy tờ đương a Đối tượng, điều kiện áp dụng b Quyết định tạm giữ tài sản, giấy tờ c Lập biên tạm giữ tài sản, giấy tờ d Xử lý tài sản, giấy tờ tạm giữ 1.3 Tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản a Đối tượng, điều kiện áp dụng b Quyết định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản c Thực định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản Đánh giá quy định pháp luật biện pháp bảo đảm 2.1 Đánh giá biện pháp phong tỏa tài khoản 2.2 Đánh giá biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ đương 2.3 Đánh giá biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển dịch, thay đổi trạng tài sản 10 III Kiến nghị hoàn thiện pháp luật biện pháp bảo đảm thi hành án dân 11 KẾT LUẬN 14 MỞ ĐẦU Thi hành án hoạt động đảm bảo thực thi án, định có hiệu lực pháp luật Tồ án, quan, tổ chức có thẩm quyền hiệu lực, hiệu hoạt động thi hành án ảnh hưởng trực tiếp đến công lý, công đời sống xã hội Vì vậy, án, định có hiệu lực cần phải thi hành cách nghiêm chỉnh quy định pháp luật Tuy nhiên, thực tế cho thấy nhiều án, định chưa thi hành nghiêm chỉnh nhiều nguyên nhân, mà có nguyên từ đương khơng tư nguyện thi hành án, cố tình trì hỗn, tẩu tán tài sản Với thực tế trên, nhóm chúng em xin chọn đề bài: “Phân tích, đánh giá quy định pháp luật Thi hành án dân Việt Nam hành biện pháp bảo đảm thi hành án dân nêu kiến nghị hoàn thiện pháp luật vấn đề này?” NỘI DUNG I Những vấn đề chung Biện pháp bảo đảm Thi hành án dân Khái niệm biện pháp bảo đảm thi hành án dân Biện pháp bảo đảm thi hành án dân biện pháp pháp lý đặt tài sản người phải thi hành án tình trạng bị hạn chế cấm sử dụng, định đoạt nhằm ngăn chặn việc người phải thi hành án tẩu tán, định đoạt tài sản trốn tránh việc thi hành án đôn đốc họ tự nguyện thực nghĩa vụ thi hành án chấp hành viên áp dụng trước áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân Đặc điểm biện pháp bảo đảm thi hành án dân Biện pháp bảo đảm thi hành án dân có đặc điểm sau: Thứ nhất, có tác dụng ngăn chặn việc người phải thi hành án tẩu tán, định đoạt tài sản, trốn tránh việc thi hành án, đồng thời tạo áp lực hay đôn đốc người phải thi hành án tự nguyện thực nghĩa vụ Thứ hai, mang tính quyền lực nhà nước Chấp hành viên đặt tài sản mà người phải thi hành án quản lý, sử dụng tình trạng bị hạn chế quyền sử dụng, định đoạt nhằm ngăn chặn việc người phải thi hành án tẩu tán, định đoạt tài sản, trốn tránh việc thi hành án Thứ ba, chấp hành viên áp dụng theo trình tự, thủ tục luật định trình tổ chức thực việc thi hành án, đặt tài sản người phải thi hành án tình trạng bị hạn chế tạm thời bị cấm sử dụng, định đoạt, chuyển dịch, thay đổi trạng, làm sở cho việc áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân trường hợp người phải thi hành án không tự nguyện thi hành án Thứ tư, áp dụng đối tượng tiền, tài sản Ý nghĩa biện pháp bảo đảm thi hành án dân Thứ nhất, ngăn chặn người phải thi hành án tẩu tán, hủy hoại tài sản, trốn tránh việc thi hành án nên bảo đảm hiệu lực án, định quyền, lợi ích hợp pháp người thi hành án bảo đảm tính nghiêm minh pháp luật Thứ hai, đốc thúc người phải thi hành án tự nguyện thi hành nghĩa vụ Do tài sản người phải thi hành án bị đặt tình trạng bị hạn chế quyền sử dụng, định đoạt bị cấm định đoạt Cho nên họ tẩu tán, huỷ hoại tài sản trốn tránh việc thi hành án giải pháp có lợi họ tự nguyện thi hành nghĩa vụ xác định án, định đưa thi hành Thứ ba, việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân tiền đề, sở cho việc áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân sau này, bảo đảm hiệu việc thi hành án dân II Phân tích, đánh giá quy định pháp luật Thi hành án dân Biện pháp bảo đảm hành Phân tích quy định pháp luật biện pháp bảo đảm 1.1 Biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ a Đối tượng, điều kiện áp dụng Theo khoản Điều 67 Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014), việc phong tỏa tài khoản, tài sản thực người phải thi hành án có tài sản, tài sản nơi gửi giữ Theo đó, biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ thực đáp ứng điều kiện sau: Thứ nhất, người phải thi hành án phải thi hành nghĩa vụ trả tiền Thứ hai, tài khoản người phải thi hành án phải có tiền có tài sản nơi gửi giữ Khoản Điều 67 Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) khoản Điều 20 Nghị định số 62/2015/NĐ-CP quy định định phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ phải xác định rõ số tiền, tài sản bị phong tỏa Do đó, để áp dụng biện pháp này, cần phải xác định thêm số tiền, tài sản bị phong tỏa cần thiết cho việc thi hành án b Quyết định phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ Việc phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ thể qua hình thức định Theo khoản Điều 67 Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014), định phải ghi rõ nội dung số tiền, tài sản bị phong tỏa nhằm tránh tình trạng tùy tiện phong tỏa tồn tài khoản, tài sản làm ảnh hưởng đến việc kinh doanh, giao dịch chủ tài khoản, tài sản Việc xác định rõ số tiền, tài sản bị phong tỏa chấp hành viên thực tế khơng q khó khăn theo Điều 176 Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) quy định “Kho bạc nhà nước, ngân hàng tổ chức tín dụng có trách nhiệm cung cấp đúng, đầy đủ kịp thời thông tin, số liệu tài khoản người phải thi hành án theo yêu cầu chấp hành viên, quan thi hành án dân sự.” Trong trường hợp, định phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ chưa ban hành mà cần phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ người phải thi hành án chấp hành viên lập biên yêu cầu quan, tổ chức, cá nhân quản lý tài khoản, tài sản phong tỏa tài khoản, tài sản Đây quy định cần thiết người phải thi hành án tiến hành việc tẩu tán tài sản, tiền tài khoản thời gian ngắn Tuy nhiên, pháp luật quy định sau 24 giờ, kể từ lập biên bản, chấp hành viên phải định phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ Quyết định phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ giao cho quan, tổ chức, cá nhân quản lý tài khoản, tài sản người phải thi hành án để thi hành không thông báo trước cho đương Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) bổ sung thêm cá nhân quản lý tài khoản, tài sản người phải thi hành án nhận phải thực định áp dụng biện pháp bảo đảm Căn theo khoản Điều 20 Nghị định số 62/2015/NĐ-CP, “biên phải có chữ ký chấp hành viên, người nhận định phong tỏa tài khoản tài sản nơi gửi giữ; trường hợp người nhận định khơng ký phải có chữ ký người làm chứng.” Bên cạnh đó, khoản Điều 20 Nghị định quy định “trách nhiệm người đại diện theo pháp luật người có trách nhiệm nhận văn quan, tổ chức không nhận định phải chịu trách nhiệm theo quy định pháp luật phải bồi thường có thiệt hại xảy ra” Quy định nhằm bảo vệ tốt quyền lợi người thi hành án, đồng thời nâng cao trách nhiệm chủ thể nắm giữ tài khoản, tài sản người phải thi hành án c Thực phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ Căn khoản Điều 67 Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014), thời hạn phong tỏa 10 ngày kể từ ngày định phong tỏa chấp hành viên phải áp dụng biện pháp cưỡng chế định chấm dứt việc phong tỏa Việc quy định thời hạn 10 ngày phù hợp với quy định thời hạn tự nguyện thi hành án quy định Điều 45 Luật 1.2 Tạm giữ tài sản, giấy tờ đương a Đối tượng, điều kiện áp dụng Về đối tượng bị áp dụng biện pháp bao gồm người phải thi hành án, đương sự, tổ chức, cá nhân khác quản lý, sử dụng tải sản giấy tờ có liên quan đến việc thi hành Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) không quy định phải xác định quyền sở hữu tài sản giấy tờ tạm giữ thuộc quyền sở hữu mà cần có tài sản, giấy tờ liên quan đến việc thi hành án mà đương sự, tổ chức, cá nhân khác quản lý, sử dụng có quyền áp dụng biện pháp bảo đảm Do đó, chấp hành viên khơng bắt buộc phải xác minh trước để xác định tài sản, giấy tờ bị tạm giữ thuộc quyền sở hữu, sử dụng trước áp dụng biện pháp Trường hợp tài sản, giấy tờ không kê biên, xử lý để thi hành án khơng áp dụng biện pháp liên quan đến vụ án Điều 105 Bộ Luật dân năm 2015 tài sản quy định động sản bất động sản, khơng có quy định loại tài sản bảo gồm động sản hay bất động sản Do đó, chấp hành viên quyền áp dụng tài sản động sàn hay bất động sản Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) quy định trách nhiệm quan, tổ chức bổ sung trách nhiệm cá nhân việc thực định tạm giữ tài sản, giấy tờ Các quan, tổ chức cá nhân hữu quan có trách nhiệm phối hợp, hỗ trợ, thực yêu cầu chấp hành viên Chấp hành viên có quyền tạm giữ yêu cầu quan, tổ chức cá nhân hữu quan hỗ trợ thực b Quyết định tạm giữ tài sản, giấy tờ Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) quy định rõ hình thức định tạm giữ tài sản, giấy tờ Bên cạnh có thêm định tạm giữ tài sản, giấy tờ phải xác định rõ loại tài sản, giấy tờ bị tạm giữ Trường hợp cần tạm giữ tài sản, giấy tờ mà chưa ban hành định tạm giữ tài sản, giấy tờ chấp hành viên yêu cầu giao tài sản, giấy tờ lập biên việc tạm giữ Luật quy định rõ thời hạn định tạm giữ, cụ thể thời hạn 24 giờ, kể từ lập biên bản, chấp hành viên phải ban hành định tạm giữ cho viện kiểm sát cấp c Lập biên tạm giữ tài sản, giấy tờ Người quản lý, sử dụng tài sản giấy tờ phải ký vào biên chấp hành viên không đương quy định trước pháp luật Biên tạm giữ tài sản, giấy tờ phải ghi rõ tên người bị tạm giữ tài sản, giấy tờ; loại tài sản, giấy tờ bị tạm giữ; số lượng, khối lượng; kích thước đặc điểm khác tài sản tài sản, giấy tờ bị tạm giữ Nếu tài sản tiền mặt phải ghi rõ số lượng tờ, mệnh giá loại tiền, ngoại tệ phải ghi rõ tiền nước trường hợp cần thiết phải ghi rõ số sê-ri tiền Đối với tài sản tạm giữ kim khí quý, đá quý phải niêm phong trước mặt người bị tạm giữ tài sản thân nhân họ Trường hợp người bị tạm giữ tài sản, giấy tờ thân nhân họ khơng đồng ý chứng kiến việc niêm phong phải có mặt người làm chứng Trên niêm phong phải ghi rõ loại tài sản, số lượng, khối lượng đặc điểm khác tài sản niêm phong, có chữ ký Chấp hành viên, người bị tạm giữ thân nhân họ người làm chứng Việc niêm phong phải ghi vào biên tạm giữ tài sản (khoản Điều 18 Nghị định số 62/2015/NĐ-CP) Khi tiến hành tạm giữ tài sản, giấy tờ, trường hợp cần thiết chấp hành viên yêu cầu lực lượng công an tổ chức, cá nhân khác hỗ trợ việc giữ tài sản, giấy tờ để thi hành án (khoản Điều 18 Nghị định số 62/2015/NĐ-CP) Tài sản, giấy tờ tạm giữ bảo quản theo quy định Điều 58 Luật nói Chấp hành viên yêu cầu đương sự, quan, tổ chức, cá nhân có liên quan cung cấp giấy tờ, tài liệu cần thiết để chứng minh quyền sở hữu, sử dụng; thông báo cho đương sự, quan, tổ chức, cá nhân có liên quan quyền khởi kiện yêu cầu xác định quyền sở hữu, sử dụng tài sản, giấy tờ tạm giữ Quy định nhằm giúp chấp hành viên sớm xác định có hay khơng có tranh chấp tài sản để thúc đẩy nhanh tiến trình tố chức thi hành án Trường hợp cần thiết, chấp hành viên xác minh, làm rõ u cầu Tịa án, quan có thẩm quyền xác định người có quyền sở hữu, sử dụng tài sản, giấy tờ tạm giữ theo khoản Điều 68 Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) Thời hạn để đương sự, quan, tổ chức, cá nhân có liên quan thực quyền khởi kiện yêu cầu xác định quyền sở hữu, sử dụng tài sản, chưa quy định rõ Thành phần tham gia quy định khoản Điều 68 Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung 2014) văn hướng dẫn thi hành không quy định việc tạm giữ giấy tờ phải có tham gia viện kiểm sát Tuy nhiên, Mẫu biểu D39 (Biên tạm giữ tài sản, giấy tờ) theo Thông tư số 01/2016/TT-BTP có ghi sẵn thành phần tham gia viện kiểm sát d Xử lý tài sản, giấy tờ tạm giữ * Trường hợp xác định giấy tờ, tài sản tạm giữ thuộc quyền sở hữu, sử dụng người phải thi hành Theo quy định khoản Điều 68: Trong thời hạn 10 ngày, kể từ ngày có xác định tài sản, giấy tờ tạm giữ thuộc quyền sở hữu, sử dụng người phải thi hành án, Chấp hành viên phải định áp dụng biện pháp cưỡng chế theo quy định Chương IV * Trường hợp xác định giấy tờ, tài sản tạm giữ không thuộc quyền sở hữu, sử dụng người phải thi hành án Theo quy định khoản Điều 68 Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) chấp hành viên phải Quyết định trả lại tài sản, giấy tờ tạm giữ cho người có quyền sở hữu, sử dụng Trường hợp chủ sở hữu khơng nhận khoản Điều Thông tư liên tịch số 11/2016/TTLT-BTP-TANDTC-VKSNDTC quy định trường hợp theo hướng: “Chấp hành viên thực việc xử lý tài sản theo quy định khoản Điều 18 Nghị định số 62/2015/NĐ-CP ngày 18 tháng năm 2015 Chính phủ quy định chi tiết hướng dẫn thi hành số điều Luật Thi hành án dân sự.” Tuy nhiên, khoản Điều 18 Nghị định số 62/2015/NĐ-CP hướng dẫn: ‘Trường hợp trả lại tài sản, giấy tờ tạm giữ mà đương khơng nhận quan thi hành án dân xử lý theo quy định Khoản 2, Điều 126 Luật Thi hành án dân sự.’, hai quy định vướng mắc từ ‘đương sự’ Luật Thi hành án dân quy định đương bao gồm người thi hành án người phải thi hành án (khoản Điều Luật Thi hành án dân sự) 1.3 Tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản a Đối tượng, điều kiện áp dụng Người phải thi hành án có nghĩa vụ trả tiền tài sản cần ngăn chặn phát có hành vi chuyển quyền sở hữu, sử dụng, tẩu tán, hủy hoại, thay đổi trạng tài sản, trốn tránh việc thi hành án Chấp hành viên định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản người phải thi hành án, tài sản chung người phải thi hành án với người khác Vì vậy, trước áp dụng, chấp hành viên cần tiến hành xác minh tài sản tài sản chung người phải thi hành án b Quyết định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản Biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản phải thể định chấp hành viên Quyết định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản phải gửi cho quan, tổ chức, cá nhân có liên quan để tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản Việc gửi hiểu sau định Tuy nhiên, với loại tài sản khác mà quy định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản gửi tới quan, tổ chức, cá nhân phù hợp Có thể lấy ví dụ sau: Quyết định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản quyền sử dụng đất thơng thường nơi gửi định tổ chức hành nghề cơng chứng địa bàn tỉnh nơi có bất động sản, quan đăng ký giao dịch bảo đảm, văn phòng đăng ký đất đai, UBND cấp xã nơi có bất động sản c Thực định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản Theo quy định Điều 19 Nghị định số 62/2015/NĐ-CP kể từ thời điểm nhận định việc tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản, quan đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng quan, tổ chức, cá nhân có liên quan khơng thực việc đăng ký huyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản nhận định chấp hành viên chấm dứt việc tạm dừng đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản Về việc xác minh tài sản sau định tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản, theo khoản Điều 69 Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) chấp hành viên có quyền yêu cầu đương sự, quan, tổ chức, cá nhân có liên quan cung cấp giấy tờ, tài liệu cần thiết để chứng minh quyền sở hữu, sử dụng; thông báo cho đương sự, quan, tổ chức, cá nhân có liên quan quyền khởi kiện yêu cầu xác định quyền sở hữu, sử dụng tài sản Mặc khác, để hạn chế sai sót xảy ra, Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) quy định: “Trường hợp cần thiết, Chấp hành viên phải xác minh, làm rõ u cầu Tịa án, quan có thẩm quyền xác định quyền sở hữu, sử dụng tài sản để thi hành án, giải tranh chấp tài sản; yêu cầu hủy giấy tờ, giao dịch liên quan đến tài sản theo quy định pháp luật.” Theo quy định khoản Điều 69 Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014), thời hạn để chấp hành viên định áp dụng biện pháp cưỡng chế 10 ngày, kể từ ngày có xác định tài sản thuộc quyền sở hữu, sử dụng người phải thi hành án Trên thực tế, chấp hành viên áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án bên đương tiến hành thỏa thuận biện pháp thời gian thi hành Trong trường hợp này, chấp hành viên định cưỡng chế phải tơn trọng thỏa thuận đương Với trường hợp có xác định tài sản không thuộc quyền sở hữu, sử dụng người phải thi hành án chấp hành viên phải định chấm dứt việc tạm dừng đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản Đánh giá quy định pháp luật biện pháp bảo đảm 2.1 Đánh giá biện pháp phong tỏa tài khoản “Biện pháp phong toả tài khoản, tài sản nơi gửi giữ” quy định Điều 67 Luật thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) Điều nhằm đáp ứng phù hợp với yêu cầu kinh tế thị trường với phong phú, đa dạng hình thức tốn, đặc biệt hoạt động kinh tế với hình thức tốn thơng qua chuyển khoản Biện pháp tác động trực tiếp đến tài khoản (tiền) người phải thi hành án nên thơng qua kiểm sốt, ngăn chặn hành vi tẩu toán tiền tài khoản đương nhằm đảm bảo việc thi hành án thuận lợi, theo quy định pháp luật bảo đảm thi hành án dân sự, bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp người thi hành án Trong trình hoạt động mình, quan thi hành án cụ thể chấp hành viên đưa phương án xác minh điều kiện thi hành án xác định rõ thơng tin có liên quan đến tài sản người phải thi hành án Nếu xác định tài sản người phải thi hành án có tiền tài khoản đủ điều kiện thi hành án, chấp hành viên định thực biện pháp phong tỏa tài khoản nhằm đảm bảo tiền tài khoản không tẩu tán thông qua giao dịch, gây khó khăn hoạt động thi hành án dân sau Đồng thời góp phần bảo đảm quyền lợi người thi hành án1 Trên thực tế, áp dụng biện pháp bảo đảm này, việc xác minh thông tin tài khoản người phải thi hành án chấp hành viên tiến hành gặp nhiều khó khăn quy định bảo mật thơng tin khách hàng tổ chức tín dụng, ngân hàng Trong số trường hợp tổ chức tín dụng, ngân hàng chưa chịu hợp tác việc cung cấp thông tin cho chấp hành viên nhiều trường hợp nhanh chóng liên hệ cho chủ tài khoản người phải thi hành án để họ nhanh chóng thực giao dịch nhằm tẩu tán tiền có tài khoản làm cho số tiền không đủ điều kiện để thực thi hành án Từ đó, định thực biện pháp phong tỏa tài khoản khơng có hiệu Điều gây nhiều khó khăn cho q trình tác nghiệp mục đích thi hành án đạt Hiện nay, pháp luật chưa có quy định cụ thể hành vi tẩu tán tiền tài khoản mà quy định cách chung chung việc áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản để ngăn chặn việc tẩu tán số tiền có tài khoản Tuy nhiên, chưa có quy định cụ thể nên việc phân biệt tẩu toán tiền tài khoản việc thực giao dịch bình thường chưa có ranh giới xác định rõ ràng2 Bên cạnh đó, vấn đề cần lưu ý tính hiệu lực biên xác lập tiến hành xác minh thông tin tài khoản trước kịp thời ban hành định phong tỏa Trong trường hợp, tổ chức tín dụng thực theo yêu cầu quan thi hành án dân họ phải đối mặt với việc khiếu nại, chí bị khởi kiện từ phía khách hàng Nguyễn Ngọc Quang, Luận văn thạc sĩ luật học “Biện pháp bảo đảm thi hành án dân thực tiễn thực hiện”, Hà Nội, 2019 Nguyễn Thị Lệ Quyên, luận văn thạc sĩ Luật học “Biện pháp bảo đảm thi hành án dân thực tiễn thực hiện”, Hà Nội, 2021 việc cung cấp thông tin tự ý tạm dừng giao dịch thông qua tài khoản chưa có đồng ý chủ tài khoản chưa có định quan nhà nước có thẩm quyền Vì việc phong tỏa tài khoản thực sau có định quan nhà nước có thẩm quyền, nhiên trường hợp tổ chức tín dụng khơng đáp ứng yêu cầu quan thi hành án dân phía tổ chức tín dụng có phải chịu trách nhiệm vấn đề pháp lý hay không câu hỏi chưa có lời giải đáp Trong đó, mặt ngun tắc, tổ chức tín dụng làm theo trách nhiệm pháp luật quy định cách chung chung, trách nhiệm quan Như vậy, thấy biện pháp phong tỏa tài khoản hoạt động thi hành án dân bên cạnh ưu điểm trình áp dụng hệ thống quy định luật thi hành án dân văn hướng dẫn thi hành việc biện pháp tồn hạn chế, bất cập định cần sửa đổi, bổ sung để khắc phục thời gian tới 2.2 Đánh giá biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ đương “Biện pháp tạm giữ giấy tờ, tài sản đương sự” quy định điều 68 Luật thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) Cho tới thời điểm tại, biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ thi hành án dân chấp hành viên định áp dụng có ưu điểm góp phần đảm bảo ngăn ngừa, phòng tránh nguy tẩu tán huỷ hoại tài sản người phải thi hành án hay ngăn ngừa việc người phải thi hành án trốn tránh thi hành án theo án, định tòa án Căn thực tiễn, chấp hành viên áp dụng độc lập biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ áp dụng kết hợp với biện pháp bảo đảm thi hành án dân khác để đạt hiệu cao công tác thi hành án dân Trên thực tế, biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ đương áp dụng so với biện pháp tính chất đặc thù biện pháp thực tế nay, hành vi tẩu tán tài sản thường người phải thi hành án áp dụng cách đăng ký quyền sở hữu cho người thân đứng tên, sau có án, định tòa án quan nhà nước có thẩm quyền việc áp dụng biện pháp dường khơng có hiệu nhiều việc bảo đảm công tác thi hành án dân Ngồi ra, pháp luật chưa có quy định cụ thể cách thức, trình tự, thủ tục liên quan đến việc tạm giữ giấy tờ, tài sản cách triệt để có hiệu Do đó, việc áp dụng biện pháp chủ yếu mang tính chất cá nhân phụ thuộc hồn tồn vào ý chí chấp hành đương ý chí chấp hành viên q trình thi hành án3 Biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ đương trình áp dụng trên Nguyễn Thị Lệ Quyên, luận văn thạc sĩ Luật học “Biện pháp bảo đảm thi hành án dân thực tiễn thực hiện”, Hà Nội, 2021 thực tiễn cịn có nhiều vướng mắc bất cập Đầu tiên, chấp hành viên lập biên tạm giữ giấy tờ để bảo đảm thi hành án không ban hành định tạm giữ tài sản giấy tờ Thứ hai, chưa có quy định việc đăng ký tài sản việc cơng khai tài sản, đó, việc thu thập xác minh thông tin dường chế để thực hiện, việc quản lý tài sản chủ yếu mang tính chất cá nhân chủ sở hữu, nhiều trường hợp tài sản người phải thi hành án lại người thân đứng tên mặt pháp lý, việc định tạm giữ loại tài sản dường điều khó để thực Thứ ba, chưa có quy định chế phối hợp quan thi hành án quan công an phối hợp với quan khác có liên quan Do vậy, việc thực phối hợp bên liên quan có phần hạn chế gặp nhiều khó khăn trình thực thi hành án thời điểm việc thực tạm giữ loại tài sản, giấy tờ đương cịn gặp nhiều khó khăn chấp hành viên khơng pháp luật quy định điều kiện cần thiết để trấn áp có chống đối từ phía người phải thi hành án Do đó, hiệu thực biện pháp không cao số trường hợp cịn khơng có hiệu Thứ tư, mặt thời hạn thực hiện, thông thường sau tạm giữ tài sản, giấy tờ đương mà đương không tự nguyện thi hành án để áp dụng biện pháp cưỡng chế thi hành án dân chấp hành viên phải thực việc xác minh quyền sở hữu, sử dụng tài sản họ quan, tổ chức có liên quan Tuy nhiên, pháp luật quy định thời hạn áp dụng biện pháp có mười lăm ngày nên việc nhận kết dường không đạt hiệu cao thực tế4 Như vậy, thực tế việc áp dụng biện pháp tồn hạn chế, bất cập quy định lỏng lẻo, chưa chặt chẽ, phối hợp quan cịn chưa tích cực dẫn đến việc thực biện pháp chưa đạt hiệu cao Vậy nên, việc hoàn thiện quy định biện pháp thời gian tới vô cần thiết quan trọng 2.3 Đánh giá biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển dịch, thay đổi trạng tài sản “Biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng với tài sản” quy định điều 69 Luật thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) Biện pháp có vai trị ý nghĩa thiết thực quan trọng kịp thời ngăn chặn hành vi thay đổi trạng tài sản người phải thi hành án sau có án, định thi hành án Qua thực tiễn giải tranh chấp, phần lớn vụ kiện tổ chức thi hành án có liên quan cụ thể đến tài sản thi hành án bị xử lý để thi hành án bất động sản tài sản phải đăng ký quyền sở hữu Từ đó, việc Nguyễn Ngọc Quang, Luận văn thạc sĩ luật học “Biện pháp bảo đảm thi hành án dân thực tiễn thực hiện”, Hà Nội, 2019 10 tạm dừng việc đăng ký, chuyển dịch, thay đổi trạng tài sản biện pháp áp dụng nhiều hoạt động thi hành án dân Tuy nhiên, trình áp dụng biện pháp còn tồn nhiều bất cập thực tiễn Đầu tiên, hoạt động liên quan đến việc kê khai, thu nhập thông tin tài sản thi hành án dân chưa thực cách nghiêm túc, triệt để nên hoạt động quản lý phục vụ cho việc thi hành án trở nên khó tiếp cận gây nhiều khó khăn trình thực việc thi hành án dân sự, với đó, pháp luật chưa có quy định cụ thể việc áp dụng chế tài trường hợp chủ thể tham gia vào hoạt động thi hành án không thực theo yêu cầu cụ thể chấp hành viên việc cung cấp thông tin tài sản, thu nhập người phải thi hành án áp dụng biện pháp Vậy nên cần quy định cụ thể chế tài để đảm bảo tính răn đe đảm bảo cho hoạt động thi hành án diễn hiệu Thứ hai, quy định thời hạn áp dụng biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển dịch, thay đổi trạng tài sản nhiều trường hợp ngắn để thực Thực tế cho thấy xác minh để áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, có trường hợp tài sản bị áp dụng biện pháp bảo đảm tài sản thuộc sở hữu chung người phải thi hành án với người khác, trước chuyển sang áp dụng biện pháp cưỡng chế kê biên, chấp hành viên phải tuân thủ quy định Điều 74 luật thi hành án dân Trên sở đó, chấp hành viên có nghĩa vụ thực việc thông báo cho chủ sở hữu chung khác khoảng thời gian luật định 30 ngày để đồng sở hữu tự phân chia thực thủ tục để khởi kiện tòa án Tuy nhiên, thời hạn để áp dụng biện pháp luật quy định ngắn nên khơng đảm bảo tính khả thi5 Như vậy, biện pháp có ý nghĩa quan trọng việc nâng cao hiệu thi hành án Nhưng thực tế cho thấy trình triển khai thực quy định biện pháp bảo đảm tồn số bất cập, hạn chế việc đăng ký, cung cấp thông tin tình hình tài sản, thu thập người phải thi hành án thời hạn áp dụng biện pháp cần phải khắc phục, bổ sung, hoàn thiện tương lai III Kiến nghị hoàn thiện pháp luật biện pháp bảo đảm thi hành án dân Thứ nhất, pháp luật cần phải có quy định cụ thể liên quan đến việc chấm dứt áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân sau có để thực việc cưỡng chế thi hành án dân Bởi nhiều trường hợp, bên đương có thỏa thuận với việc phân chia, phân định tài sản thi hành án, thỏa thuận Nguyễn Ngọc Quang, Luận văn thạc sĩ luật học “Biện pháp bảo đảm thi hành án dân thực tiễn thực hiện”, Hà Nội, 2019 11 pháp luật ghi nhận tơn Khi đó, quan thi hành án dân phải đưa định chấm dứt việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án Mặt khác, bên đương thỏa thuận lựa chọn phương thức thời gian thi hành án dân sự, nhiều trường hợp việc thỏa thuận kéo dài thời hạn áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân quan thi hành án định chấm dứt việc áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân Thứ hai, theo quy định Khoản Điều 66 Luật Thi hành án dân 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) Quy định chưa nêu rõ thời hạn giải công việc Để tránh việc áp dụng không thống nhất, cần phải quy định rõ thời hạn giải để Chấp hành viên vào để tiến hành biện pháp bảo đảm thi hành án dân Mặt khác, trường hợp khẩn cấp “Chấp hành viên lập biên yêu cầu quan tổ chức, cá nhân quản lý tài khoản, tài sản người phát thi hành án phong tỏa tài khoản, tài sản Trong thời hạn 24 kể từ lập biên Chấp hành viên phát định phong tỏa tài khoản tài sản” Có thể thấy thời thời hạn 24 dài chậm trễ dẫn tới việc người phải thi hành án rút tiền khỏi tiền khoản, từ khơng bảo đảm điều kiện thi hành án Vì vậy, cần phải thực biện pháp phong tỏa tài khoản thông qua hành vi thực tế Chấp hành viên, thủ tục định, chuyển giao định, lập biên thủ tục tiến hành sau tài khoản bị khóa Do vậy, quy định Điều 67 Luật biện pháp phong tỏa cần sửa đổi, hoàn thiện theo hướng Thứ ba, bổ sung quy định trách nhiệm bồi thường thiệt hại Trách nhiệm bồi thường thiệt hại đặt hai chủ thể: - Đối với đương sự, vấn đề bồi thường thiệt hại đặt đương yêu cầu không gây thiệt hại cho người phải thi hành án người thứ ba Mặt khác, phải bảo đảm quyền, lợi ích hợp pháp đáng cho người phải thi hành án người thứ ba, bảo đảm chế cho Chấp hành viên định biện pháp bảo đảm thi hành án, bảo đảm tính hiệu tính nghiêm minh pháp luật Vì vậy, u cầu đặt cần quy định bổ sung vấn đề với nội dung sau Mức bồi thường, hình thức bồi thường, phương thức bồi thường đồng thời tôn trọng thỏa thuận bên vấn đề nêu bồi thường, song nội dung khơng trái pháp luật, đạo đức, xã hội Ngồi ra, để hạn chế việc người yêu cầu cung cấp thơng tin thiếu xác tài sản, tài khoản giấy tờ có giá trị người phải thi hành án, để Chấp hành viên áp dụng biện bảo đảm không làm ảnh hưởng đến quyền lợi người khác tương tự áp dụng biện pháp bảo đảm Tòa án cần quy định thêm việc người yêu cầu Chấp hành viên áp dụng biện pháp bảo đảm phải nộp khoản tiền tạm ứng tương đương với phần trăm định giá trị tài sản bị áp dụng phù hợp với thực tiễn 12 - Đối với quan thi hành án dân sự: Cơ quan thi hành án dân quan có thẩm quyền thi hành án, quản lý Chấp hành viên, trường hợp Chấp hành viên quan thi hành án dân định áp dụng biện pháp bảo đảm thi hành án dân xảy thiệt hại, có lỗi cần phải có quy định cụ thể để điều chỉnh vấn đề Thứ tư, biện pháp bảo đảm thi hành án dân sự, cần hoàn thiện quy định pháp luật cụ thể sau: Một là, quy định pháp luật biện pháp phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ: - Cần bổ sung vào Luật tổ chức tín dụng năm 2010 số quy định cụ thể trách nhiệm phối hợp kịp thời với Chấp hành viên, quan thi hành án dân để cung cấp thông tin tài khoản, tài sản kịp thời, nhanh chóng Qua đó, hạn chế trường hợp tổ chức tín dụng khơng tạo điều kiện phối hợp với lý chế bảo mật thông tin khách hàng giúp trốn tránh trách nhiệm thi hành án - Pháp luật thi hành án dân cần phải quy định rõ trình tự, thủ tục liên quan đến việc thi hành án dân từ xác minh có định quan thi hành án dân theo hướng nâng cao hoạt động thi hành án dân sự, đồng thời tạo vững cho Chấp hành viên dựa vào để thực công việc, nhiệm vụ từ giai đoạn xác minh thơng tin có định phong tỏa, góp phần bảo đảm cho người phải thi hành án thực hành vi tẩu tán tiền tài khoản, tài sản nơi gửi giữ, trốn tránh việc thi hành án giai đoạn Tại Khoản Điều 66 Luật Thi hành án dân 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) quy định biện pháp bảo đảm thi hành án dân không nhắc đến biện pháp phong tỏa tài sản nơi gửi giữ Điều gây mâu thuẫn Khoản Điều 66 Điều 67 luật Vì vậy, thiết phải sửa đổi Điểm a Khoản Điều 66 Luật Thi hành án dân 2008 nhằm tạo thống nhất, đồng rõ ràng Luật Thi hành án dân Cụ thể “Các biện pháp bảo đảm thi hành bao gồm: a) Phong tỏa tài khoản, tài sản nơi gửi giữ” - Điều 67 Luật Thi hành án dân 2008 (sửa đổi bổ sung năm 2014) chưa có quy định cụ thể mức phong tỏa số trường hợp đặc biệt người phải thi hành án có tiền tài khoản số tiền nguồn sống họ người họ có trách nhiệm ni dưỡng số tiền khoản tiền bảo đảm cho nghĩa vụ phải thực khác, khoản tiền để bù dự án, phục vụ lợi ích cơng cộng Luật Thi hành án dân cần quy định bổ sung mức phong tỏa số trường hợp nêu trên, tạo điều kiện thuận lợi cho Chấp hành viên cưỡng chế việc cưỡng chế hợp lý Ngoài ra, quy định Điều 67 phải làm rõ nội dung “phong toả” Liệu việc phong toả có hàm ý phong toả toàn tài khoản, tài sản chiều lẫn chiều nhận phải thi hành Và với tinh thần nhằm giúp đỡ chấp hành viên người phải thi hành có điều kiện 13 thực thi hành án dễ dàng Chúng ta nên thực việc phong toả chiều tức chiều chuyển tài khoản, tài sản Hai là, quy định pháp luật biện pháp tạm giữ tài sản, giấy tờ đương sự: - Cần có chế phối hợp giải Chấp hành viên với quan, tổ chức có liên quan Trong hoạt động thi hành án dân sự, đặc biệt với vụ án lớn, có tính chất phức tạp việc tạo chế phối hợp quan thi hành án dân quan, tổ chức hữu quan khác góp phần bảo đảm cho việc thực nhiệm vụ diễn cách hiệu quả, dễ dàng Tuy nhiên quy định pháp luật liên quan đến chế chưa quy định cụ thể nhiều trường hợp, việc chậm trễ trình thi hành án dân diễn khơng có hỗ trợ, hợp tác từ phía quan khác Vì vậy, pháp luật cần quy định cụ thể vấn đề để hoạt động thi hành án dân diễn hiệu - Thực tiễn thi hành án cho thấy, tài sản người phải thi hành án nhiều trường hợp người thứ ba quản lý, sử dụng gửi giữ địa điểm định Nếu tạm giữ tài sản phải thiết phải có có mặt đương khó q trình thực Khi người phải thi hành án cố tình vắng mặt thông báo hợp lệ gây nhiều khó khăn cho Chấp hành viên Do đó, cần có chế cụ thể để nhằm bảo đảm việc Chấp hành viên có điều kiện tối đa để thực công việc quy định theo quy định pháp luật nhằm phát huy hết vai trò, chức năng, nhiệm vụ tạo điều kiện cho việc thực thi pháp luật triển khai nhanh chóng đồng mang lại kết tốt cho công tác thi hành án dân nước ta Ba là, quy định pháp luật biện pháp tạm dừng việc đăng ký, chuyển quyền sở hữu, sử dụng, thay đổi trạng tài sản, quy định cụ thể hoàn thiện việc kê khai tài sản, đăng ký quyền sở hữu tài sản Từ đó, kiến nghị xây dựng hệ thống sở liệu quốc gia việc tra cứu thông tin tài sản đăng ký quyền sở hữu KẾT LUẬN Trong trình thi hành án dân sự, để bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp chủ thể theo án, định tun Tồ án cần có nhiều biện pháp thi hành án khác nhau, có biện pháp bảo đảm thi hành án dân Biện pháp bảo đảm thi hành án dân áp dụng nhằm ngăn chặn, phòng việc người phải thi hành án tẩu tán, huỷ hoại tài sản, trốn tránh thi hành án Tuy nhiên, với phân tích từ bên cần phải có biện pháp nhằm nâng cao hiệu việc áp dụng biện pháp thi hành án dân thực tế 14 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO A Sách giáo trình Giáo trình Luật Thi hành án dân Việt Nam năm 2021 – Nxb Công an nhân dân – Chủ biên TS Nguyễn Cơng Bình PGS.TS Bùi Thị Huyền tập thể tác giả Bình luận Luật thi hành án dân năm 2019 – Nxb Tư pháp – Tập thể tác giả Hồng Thị Thanh Hoa, Hồ Qn Chính, Nguyễn Văn Nghĩa B Các văn quy phạm pháp luật Bộ Luật dân năm 2015 https://thuvienphapluat.vn/van-ban/Quyen-dan-su/Bo-luat-dan-su-2015296215.aspx Luật Thi hành án dân năm 2008 (sửa đổi, bổ sung năm 2014) https://thuvienphapluat.vn/van-ban/Thu-tuc-To-tung/Van-ban-hop-nhat-12VBHN-VPQH-2014-hop-nhat-Luat-thi-hanh-an-dan-su-264499.aspx Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 https://thuvienphapluat.vn/van-ban/Tien-te-Ngan-hang/Luat-cac-to-chuc-tin-dung2010-108079.aspx Nghị định 62/2015/NĐ-CP Quy định chi tiết hướng dẫn thi hành số điều Luật thi hành án dân https://thuvienphapluat.vn/van-ban/Thu-tuc-To-tung/Nghi-dinh-62-2015-ND-CPhuong-dan-thi-hanh-mot-so-dieu-cua-Luat-Thi-hanh-an-dan-su-284071.aspx C Đề tài khoa học, luận văn, tạp chí Biện pháp bảo đảm thi hành án dân thực tiễn thực – 2019 – Tác giả: Nguyễn Ngọc Quang – Người hướng dẫn: TS Nguyễn Triều Dương http://thuvien.hlu.edu.vn/opac/keywordsearch.aspx?mnuid=142&s_searchvalue1= Bi%e1%bb%87n+ph%c3%a1p+b%e1%ba%a3o+%c4%91%e1%ba%a3m+thi+h% c3%a0nh+%c3%a1n+d%c3%a2n+s%e1%bb%b1+v%c3%a0+th%e1%bb%b1c+ti %e1%bb%85n+th%e1%bb%b1c+hi%e1%bb%87n&s_searchvalue2=Nguy%e1%b b%85n+Ng%e1%bb%8dc+Quang&search_field1=t&search_field2=a&search_field 3=t&s_searchoperator1=+%26+&s_searchoperator2=+%26+&user_query=t%3aBi %e1%bb%87n+ph%c3%a1p+b%e1%ba%a3o+%c4%91%e1%ba%a3m+thi+h%c3 %a0nh+%c3%a1n+d%c3%a2n+s%e1%bb%b1+v%c3%a0+th%e1%bb%b1c+ti%e 15 1%bb%85n+th%e1%bb%b1c+hi%e1%bb%87n+%26+a%3aNguy%e1%bb%85n+ Ng%e1%bb%8dc+Quang D Nguồn tài liệu khác 1.http://www.lapphap.vn/Pages/tintuc/tinchitiet.aspx?tintucid=211165&fbclid=Iw AR0BvnpSpDNAJlKJbSZ4bCJya2nFrp8ljrpW3OW4oQd9Y6Znp_sL-T_VjuY 16