DOANH NGHIỆP TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN
NGÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM
2.1. QUÁ TRÌNH HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN NGÂN HÀNG CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM.
2.1.1.Quá trình hình thành phát triển và phương châm hoạt động
Quá trình hình thành phát triển
Công ty chứng khoán Ngân hàng Công thương được thành lập theo Quyết định số 126/QĐ-HĐQT-NHCT1 ngày 01/09/2000 của Ngân hàng Công thương Việt Nam theo hình thức Công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên (theo luật Doanh nghiệp mới), trực thuộc Ngân hàng Công thương Việt Nam. Chủ sở hữu là Ngân hàng Công thương Việt Nam. Giấy phép hoạt động số 07/GPHĐKD ngày 06/10/2000. Công ty chính thức khai trương và đi vào hoạt động từ ngày 16/11/2000.Tên đầy đủ : Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng Công thương Việt Nam. Tên giao dịch quốc tế : Incombank Securities Co.,Ltd (viết tắt là IBS). Vốn điều lệ : Ban đầu mới thành lập là 55.000.000.0000 (năm mươi lăm tỷ đồng), tính đến thời điểm hiện tại (01/2006) là 105.000.000.000 (Một trăm lẻ năm tỷ đồng).
Phương châm hoạt động
Là một trong các tổ chức tài chính trung gian được thành lập ngay từ những ngày đầu thị trường chứng khoán Việt Nam đi vào hoạt động. Công ty Chứng khoán Ngân hàng Công thương đã không ngừng nỗ lực nâng cao chất lượng và đa dạng hoá các sản phẩm dịch vụ, hiện đại hoá cơ sở vật chất kỹ thuật để trở thành điạ chỉ tin cậy của các nhà đầu tư trong cả nước. Với phương châm hoạt động “sự thành đạt của khách hàng là sự thành đạt của Công ty”, Công ty lấy “nhiệt tình, trung thực, chuyên nghiệp và hiệu quả” là tôn chỉ phục vụ khách hàng.Chính nhờ phương châm này mà công ty đã đạt được kết quả hoạt động khá tốt trong những năm đầu.Đồng thời thu hút được sự quan tâm của khách hàng.
2.1.2. Thế mạnh của công ty chứng khoán Ngân hàng Công Thương Việt Nam.
Là đơn vị thành viên của Ngân hàng Công thương Việt Nam, công ty chứng khoán Ngân hàng Công Thương ra đời nhằm cung cấp các dịch vụ tài chính cao cấp và đa dạng hoá các dịch vụ của Ngân hàng mẹ. Chính vì vậy, đội ngũ cán bộ được đào tạo trong nước và ngoài nước chuyên sâu về chứng khoán đồng thời có nhiều kinh nghiệm hoạt động kinh doanh tài chính và ngân hàng. Với hệ thống chi nhánh Ngân hàng Công thương Việt Nam (NHCTVN) tại 64 tỉnh thành trong cả nước, công ty chứng khoán Ngân hàng Công Thương không những tận dụng được mạng lưới khách hàng truyền thống của ngân hàng mẹ mà còn có khả năng cung cấp được dịch vụ của mình tới các khách hàng trong cả nước một cách tốt nhất. Mặt khác, NHCTVN là một trong những ngân hàng thương mại Nhà nước lớn nhất Việt Nam do vậy công ty chứng khoán ngân hàng Công Thương luôn luôn có tiềm lực tài chính mạnh trên Thị trường chứng khoán để thực hiện nhiều nghiệp vụ kinh doanh đòi hỏi phải có vốn lớn mà không phải bất cứ công ty chứng khoán noà tại Việt Nam có thể thực hiện được.
Trình độ của đội ngũ cán bộ, nhân viên
Đội ngũ cán bộ của công ty chứng khoán Ngân hàng Công Thương Việt Nam là những cán bộ năng động, có năng lực và kinh nghiệm hoạt động trong lĩnh vực tài chính doanh nghiệp, tín dụng, pháp luật, đầu tư, kinh doanh tiền tệ và được lựa chọn từ Ngân hàng Công thương Việt Nam. Coi yếu tố con người là điều kiện tiên quyết dẫn tới thành công và sự phát triển của Công ty, công ty chứng khoán ngân hàng Công Thương Việt Nam luôn chú trọng hoạt động đào tạo con người nhằm không ngừng nâng cao chất lượng dịch vụ và làm hài lòng mọi đối tượng khách hàng. Các cán bộ quản lý và kinh doanh của công ty chứng khoán ngân hàng Công Thương Việt Nam đều được trải qua các khoá đào tạo về chứng khoán cả trong và ngoài nước, các chuyến đi khảo sát thực tế thị trường chứng khoán các nước Chân Âu, Châu á được thực hiện liên tục vào nhiều đợt trong các năm 2000-2004 nhằm giúp cán bộ của công ty chứng khoán ngân hàng Công Thương Việt Nam có thêm nhiều kinh nghiệm thực tế từ các nước có thị trường chứng khoán đã rất phát triển. Cho đến nay, phần lớn đội ngũ cán
bộ quản lý và kinh doanh của công ty chứng khoán ngân hàng Công Thương Việt Nam đã trải qua kỳ thi sát hạch và được UBCKNN cấp Giấy phép hành nghề kinh doanh chứng khoán. Các cán bộ quản lý và kinh doanh đều có bằng cử nhân chuyên ngành tài chính ngân hàng, chứng khoán, đầu tư trở lên.
Cụ thể: Tổng số cán bộ quản lý và kinh doanh làm việc tại IBS là 55 người. Trong đó:
Số lượng cán bộ Trình độ 03 người Tiến sĩ
06 Thạc sĩ
46 Cử nhân
Nguồn nhân lực là một thế mạnh tiềm lực lớn mà công ty chứng
khoán Ngân hàng Công Thương đã, đang và sẽ tận dụng trong các hoạt động của công ty.
2.1.3. các dịch vụ của công ty chứng khoán Ngân hàng Công Thương Việt Nam
Các dịch vụ chứng khoán
• Môi Giới chứng khoán • Tự doanh chứng khoán
• Quản lý danh mục đầu tư chứng khoán • Đại lý bảo lãnh phát hành chứng khoán • Tư vấn đầu tư chứng khoán
• Lưu ký chứng khoán
Các dịch vụ tư vấn doanh nghiệp
• Tư vấn niêm yết chứng khoán
- Giúp các tổ chức phát hành hoàn thành hồ sơ xin phép niêm yết gửi UBCKNN, TTGDCK
- Giúp tổ chức phát hành lập bản cáo bạch giới thiệu với công chúng đầu tư
- Tư vấn mức giá tham gia phiên giao dịch đầu tiên tịa Trung tâm Giao dịch Chứng khoán Tp. HCM
- Tư vấn và hỗ trợ tổ chức phát hành đáp ứng các yêu cầu của UBCKNN, TTGDCK sau khi niêm yết
IBS nằm trong danh sách các tổ chức tài chính trung gian được thực hiện xác định giá trị doanh nghiệp do Bộ Tài chính công bố tháng 12/2004. IBS sử dụng phương pháp định giá tài sản là chủ yếu. IBS sẽ hỗ trợ doanh nghiệp cổ phần hoá kiểm kê đánh giá tài sản để cổ phần hoá:
- Phân loại tài sản theo 4 loại: tài sản có nhu cầu sử dụng, tài sản không có nhu cầu sử dụng, tài sản chờ thanh lý và tài sản hình thành từ quỹ phúc lợi khen thưởng
- Phân loại công nợ: Nợ phải thu, nợ phải thu không có khả năng thu hồi, nợ phải trả, nợ phải trả nhưng thực tế không phải trả
- Đánh giá lại tài sản và công nợ, trên cơ sở đó xác định giá trị thực tế doanh nghiệp và giá trị phần vốn nhà nước tại doanh nghiệp
- Xử lý các tồn tại về mặt tài chính (giảm giá hàng tồn kho, nợ phải thu khó đòi, chênh lệch tỷ giá)
- Lập báo cáo tài chính tại thời điểm xác định giá trị doanh nghiệp
- Lập bộ hồ sơ xác định giá trị doanh nghiệp trình cơ quan có thẩm quyền.
Hoàn thành công việc xác định giá trị doanh nghiệp:
- Hoàn thành bảng kiểm kê và xác định giá trị tài sản theo quy định tại thông tư 126/2004/TT-BTC của Bộ Tài chính
- Hoàn thành thuyết minh cho bảng kiểm kê và xác định giá trị tài sản
- Hoàn thành báo cáo tài chính tại thời điểm xác định giá trị doanh nghiệp
- Hoàn thành bộ hồ sơ xác định giá trị doanh nghiệp nộp cơ quan có thẩm quyền
- Giải trình về bộ hồ sơ xác định giá trị doanh nghiệp trước cơ quan chủ quản của doanh nghiệp
• Tư vấn xây dựng cơ cấu vốn sở hữu tối ưu
• Trung gian bán đấu giá cổ phần lần đầu cho doanh nghiệp Nhà Nước cổ phần hoá
• Tư vấn cổ phần hoá
- Tư vấn chuyển đổi công ty trách nhiệm hữu hạn thành công ty cổ phần
- Tư vấn chuyển đổi công ty có vốn đầu tư nước ngoài thành công ty cổ phần
- Tư vấn chuyển đổi công ty liên doanh thành công ty cổ phần
- Tư vấn chuyển đổi công ty dân doanh thành công ty cổ phần
• Dàn xếp các giao dịch tài chính
• Tái cấu trúc nợ, cấu trúc tài chính, sáp nhập DN.
- Tư vấn các doanh nghiệp hoàn thiện hồ sơ trong việc sáp nhập, mua lại
- Tư vấn tái tổ chức và phân định tỷ lệ sở hữu khi sáp nhập
- Tư vấn xác định giá trị doanh nghiệp khi mua lại
Dịch vụ Môi giới chứng khoán
• Làm trung gian thực hiện lệnh mua, bán chứng khoán theo yêu cầu của khách hàng tại các sàn giao dịch của công ty
• Tư vấn cho khách hàng đưa ra lệnh mua bán hợp lý, hiệu quả
• Thực hiện lệnh mua bán chứng khoán thông qua hệ thống các đại lý và bằng nhiều hình thức giao dịch từ xa: điện thoại, fax, mạng internet.
• Cung cấp kịp thời đến khách hàng:
Thông tin giao dịch chứng khoán
Thông tin về các tổ chức niêm yết
Các bài bình luận phiên giao dịch, tổng hợp diễn biến giao dịch hàng tuần
Truy cập thông tin trực tuyến qua trang web của công ty thuộc hệ thống mạng tin học của NHCT Việt Nam
Dịch vụ tự doanh chứng khoán
• Đầu tội góp vốn vào các doanh nghiệp Nhà nước đang cổ phần hoá, các công ty cổ phần, các tổ chức phát hành chứng khoán
• Giá mua lại chứng khoán chưa niêm yết hợp lý trên cơ sở thoả thuận giữa khách hàng và Công ty
• Mua bán các loại công trái, trái phiếu chính phủ, trái phiếu công ty và các loại cổ phiếu niêm yết và cổ phiếu chưa niêm yết
• Giúp khách hàng đầu tư trái phiếu với các kỳ hạn linh hoạt, mức sinh lời hấp dẫn và tuyệt đối an toàn thông qua sản phẩm “Giao dịch kỳ hạn trái phiếu”
• Đầu tư vào các doanh nghiệp đã niêm yết trên thị trường chứng khoán
•Thủ tục nhanh chóng, an toàn, hợp lệ
• Thực hiện phương châm “Trung thực, chuyên nghiệp, trách nhiệm, hiệu quả”, hoạt động tự doanh của IBS mong muốn được đáp ứng một cách tốt nhất nhu cầu giao dịch của khách hàng trên cơ sở hợp tác cùng có lợi
Dịch vụ quản lý danh mục đầu tư chứng khoán
• Nhận vốn uỷ thác của khách hàng để đầu tư vào chứng khoán một cách chuyên nghiệp
• Chọn lọc chứng khoán lập thành danh mục có khả năng sinh lời cao trong giới hạn rủi ro cho phép
• Giúp khách hàng tiết kiệm được thời gian, giảm thiểu rủi ro và đạt được hiệu quả đầu tư cao.
• Xây dựng các sản phẩm kết hợp giữa chứng khoán, ngân hàng theo yêu cầu của khách hàng
Dịch vụ đại lý và bảo lãnh phát hành
• Hợp tác cùng khách hàng là các tổ chức kinh tế để thu hút có hiệu quả nguồn vốn, đáp ứng nhu cầu mở rộng sản xuất kinh doanh của khách hàng thông qua phát hàng cổ phiếu, trái phiếu trên thị trường chứng khoán
• Cam kết đáp ứng đầy đủ và đúng hạn nhu cầu vốn cho khách hàng thông qua phương thức Hợp đồng Bảo lãnh phát hành chứng khoán với chi phí hợp lý.
• Lựa chọn hình thức phát hành cổ phiếu hoặc trái phiếu nhằm đảm bảo cơ cấu nguồn vốn tối ưu, hiệu quả nhất cho khách hàng
• Mời chào, lựa chọn các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức tham gia mua chứng khoán của tổ chức phát hành
• Xây dựng phương án phát hành chứng khoán khả thi để giới thiệu đến công chúng đầu tư
• Cùng Tổ chức phát hành thực hiện cấp phép phát hành theo đúng quy định của pháp luật
• Tổ chức chào bán cổ phiếu, trái phiếu phát hành và phân phối chứng khoán đến nhà đầu tư đồng thời chuyển tiền bán chứng khoán cho tổ chức phát hành
• Lập bản cáo bạch giới thiệu tổ chức phát hành với nhà đầu tư
• Xây dựng mức giá chào bán chứng khoán hợp lý
• Nhận mua toàn bộ số chứng khoán dự định phát hành để phân phối lại hoặc cam kết mua lại số chứng khoán chưa được phân phối hết theo phương thức bảo lãnh phát hành
• Là đơn vị thành viên của Ngân hàng Công thương Việt Nam hoạt động chuyên nghiệp trong lĩnh vực chứng khoán, ngoài tiềm lực tài chính hàng đầu trên thị trường, công ty còn có hệ thống khách hàng tổ chức và cá nhân dông đảo, mạng lưới phân phối chứng khoán rộng khắp dựa vào các chi nhánh ngân hàng Công thương Việt Nam trên toàn quốc. Đây là những điều kiện thuận lợi để IBS hợp tác thành công với khách hàng trong phát hành chứng khoán huy động vốn.
Dịch vụ lưu ký chứng khoán
• Nhận lưu giữ và bảo quản an toàn chứng khoán của các tổ chức, cá nhân tại kho lưu ký của công ty và tái lưu ký tại trung tâm lưu ký quốc gia
• Cung cấp thông tin định kỳ và theo yêu cầu về tài khoản lưu ký cho khách hàng
• Quản lý danh sách cổ đông theo nhu cầu của công ty cổ phần bằng công nghệ tin học
• Thay mặt tổ chức phát hành thực hiện việc chi trả cổ tức/trái tức hàng năm cho cổ đông, làm trung gian chuyển nhượng cổ phiếu, trái phiếu bảo đảm các quyền lợi khác cho cổ đông
• Mọi thủ tục đơn giản, đảm bảo bí mật an toàn khi gửi và rút chứng khoán
Dịch vụ phân tích tư vấn đầu tư chứng khoán
• Nghiên cứu, phân tích, tổng hợp tình hình thị trường, hoạt động của tổ chức niêm yết và thông tin của các ngành hàng liên quan đến tổ chức niêm yết
• Tổ chức phân tích có hệ thống theo tiêu chí chuẩn mực về tình hình thị trường chứng khoán và dự báo xu hướng biến động giá chứng khoán
• Tư vấn định giá chứng khoán và lựa chọn thời điểm mua bán
• Giúp khách hàng xây dựng chiến lược đầu tư hợp lý
• Tư vấn giúp khách hàng đưa ra quyết định đầu tư tối ưu.
Dịch vụ tư vấn cổ phần hoá
• Tổ chức tập huấn về ý nghĩa, mục đích, nội dung và phương pháp cổ phần hoá cho cán bộ, công nhân viên chức của doanh nghiệp cổ phần hoá
• Trợ giúp khách hàng tháo gỡ các khó khăn liên quan khi tiến hành cổ phần hoá và giải quyết dứt điểm các vấn đề nảy sinh sau khi cổ phần hóa
• Thực hiện xác định giá trị thực tế doanh nghiệp cổ phần hóa
• Tư vấn cho doanh nghiệp xây dựng phương án cổ phần hoá để trình cơ quan chủ quản cấp trên
• Tư vấn cho doanh nghiệp xây dựng phương án sắp xếp lao động
• Tư vấn cho doanh nghiệp nhà nước cổ phần hoá xây dựng điều lệ công ty cổ phần
• Tổ chức bán cổ phần ra bên ngoài thông qua hình thức bảo lãnh phát hành hoặc làm trung gian đấu giá bán cổ phần
• Tư vấn cho doanh nghiệp tổ chức đại hội cổ đông thành lập
• Thiết kế mẫu mã cổ phiếu, lập sổ cổ đông và tổ chức lưu ký, thanh toán cổ tức cho cổ đông
• Nắm bắt đề xuất kịp thời lên các ban, ngành liên quan và Ngân hàng Công thương Việt Nam nhằm giúp doanh nghiệp có điều kiện thuận lợi hơn khi tiến hành cổ phần hóa.
Dịch vụ trung gian bán đấu giá cổ phần
• Phối hợp với các cơ quan liên quan thành lập Hội đồng đấu giá theo quy định
• Dự thảo quy chế đấu giá bán cổ phần trình Hội đồng đấu giá ban hành
• Xây dựng và đề xuất giá khởi điểm để báo cáo Hội đồng đấu giá quyết định và công bố chính thức
• Công bố thông tin về việc bán đấu giá cổ phần của doanh nghiệp cổ phần hoá
• Kiểm tra điều kiện tham dự đấu giá, thông báo và tổ chức cho các cá nhân, pháp nhân đủ điều kiện để thực hiện đăng ký tham dự đấu giá
• Tổ chức cuộc đấu giá
Các dịch vụ hỗ trợ khác