Tại SSI, chúng tôi cam kết đem lại thành công trong sự tuân thủ 9 tôn chỉ kinh doanh. Những nguyên tắc này hướng dẫn tất cả các quyết định cũng như xác định văn hóa công ty của chúng tôi:
Chúng tôi đặt hết tâm huyết vào sự thành công của khách hàng.
Chúng tôi chú trọng đến thành quả đem lại cho khách hàng, và luôn tự hào vì điều đó.
Chúng tôi trân trọng giá trị đầu tư vào công ty của các cổ đông và cộng sự, đồng thời đáp trả bằng những quyền lợi tương xứng.
Chúng tôi tuyển chọn và đãi ngộ những tài năng xuất chúng trong ngành tài chính.
Chúng tôi luôn khuyến khích và đánh giá cao năng lực chủ động sáng tạo của các cộng sự.
Chúng tôi tuân thủ khắt khe các chuẩn mực đạo đức kinh doanh trên mọi phương diện .
Tinh thần hợp tác là phần tất yếu trong nét văn hoá công ty .
Chúng tôi tận tâm trong mọi hoạt động vì sự tăng trưởng của ngành tài chính tại Việt Nam .
Chúng tôi tình nguyện thực hiện trách nhiệm xã hội của doanh nghiệp, chung sức vì sự phát triển của cộng đồng.
3.2 Giới thiệu các dịch vụ chứng khoán (dành cho khách hàng cá nhân) của SSI 3.2.1 Môi giới
Là dịch vụ mà ở đó công ty là trung gian hoặc đại diện thực hiện việc mua bán cho khách hàng. Khi muốn thực hiện giao dịch chứng khoán tại sàn giao dịch của công ty chứng khoán SSI thì khách hàng phải mở tài khoản chứng khoán tại công ty. Khi đã có tài khoản giao dịch chứng khoán tại công ty thì khách hàng có thể thực hiện việc mua/ bán chứng khoán bằng cách đặt lệnh mua/ bán tại quầy giao dịch. Ngoài ra, khách hàng còn có thể đặt lệnh mua/ bán chứng khoán qua Internet hay điện thoại (nếu có đăng ký giao dịch qua internet, điện thoại. Khi đã đăng ký giao dịch qua internet, điện thoại khách hàng sẽ được cung cấp tên truy nhập, mã truy nhập và mã
giao dịch để thực hiện đặt lệnh mua/ bán chứng khoán qua internet và điện thoại mà vẫn đảm bảo tính bảo mật cho khách hàng).
3.2.2 Tư vấn đầu tư
Trên cơ sở tìm hiểu và thu thập thông tin về năng lực tài chính, độ tuổi, nghề nghiệp, thu nhập, mức độ chấp nhận rủi ro, các chuyên gia của SSI- sẽ xây dựng hồ sơ khách hàng “risk profile” tương ứng để cung cấp cho khách hàng dịch vụ tư vấn đầu tư gồm các nội dung sau:
- Tái cấu trúc và tối ưu hố danh mục đầu tư hiện thời. - Xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp.
- Lựa chọn thời điểm và cơ cấu đầu tư thích hợp. - Tìm kiếm các cơ hội đầu tư hiệu quả.
- Hỗ trợ xây dựng benchmark đánh giá hiệu quả đầu tư.
- Cung cấp các phân tích chuyên sâu các cổ phiếu đang niêm yết, các cổ phiếu OTC, định giá cổ phiếu theo yêu cầu của nhà đầu tư.
3.2.3 Lưu ký
Là hệ thống cho phép chứng khoán được lưu trữ dưới dạng dữ liệu điện tử (phi vật chất). Khi mở tài khoản tại SSI, khách hàng có cơ hội tiếp cận tất cả các dịch vụ lưu ký chứng khoán, cụ thể:
- Chuyển nhượng và thanh toán chứng khoán: khách hàng có thể mang Sổ chứng nhận cổ đông đến SSI để sử dụng dịch vụ lưu ký chứng khoán. Sau khi điền đầy đủ thông tin vào Giấy gửi chứng khoán và đợi 1 thời gian nhất định để Trung tâm Lưu ký chứng khoán Việt Nam (VSD) thông báo chấp nhận, mọi lệnh chuyển nhượng chứng khoán sẽ được thực hiện đơn giản, nhanh chóng, an tồn bằng các bút tốn ghi Nợ/ Có trên tài khoản khách hàng tại SSI.
- Thực hiện quyền đối với chứng khoán: cổ phiếu thưởng và quyền mua cổ phiếu phát hành thêm sẽ được tự động ghi Có vào tài khoản khách hàng. Tương tự, cổ tức bằng tiền và lãi suất không kỳ hạn sẽ được chuyển thẳng vào tài khoản mà không phải qua trung tâm lưu ký.
- Phong tỏa / Giải phóng phong tỏa chứng khoán: Khách hàng có thể yêu cầu SSI phong tỏa chứng khoán để thực hiện các khoản vay với chứng khoán là tài sản cầm cố. Quy trình cho vay cầm cố được thực hiện nhanh và thuận tiện hơn so với tài sản là chứng khoán vật chất. Khi đã hồn thành nghĩa vụ tài chính, tài khoản của
khách hàng lập tức được giải phóng phong toả để có thể trở lại giao dịch bình thường.
3.3 Giới thiệu về sàn chứng khoán SSI Nha Trang
Ngày 11/01/2010, chi nhánh của CTCP Chứng khoán Sài Gòn (SSI) tại Nha Trang chính thức khai trương và đi vào hoạt động theo Quyết định của Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
Đây là chi nhánh đầu tiên của SSI tại khu vực miền Trung, nhằm góp phần đẩy mạnh các hoạt động tài chính cũng như kết nối các nguồn lực tài chính với cơ hội đầu tư tại khu vực này.
Chi nhánh Nha Trang của SSI (Cao ốc Queen, số 50 Lê Thành Phương) sẽ cung cấp tất cả các dịch vụ của một công ty chứng khoán gồm môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư, tư vấn phát hành, lưu ký chứng khoán, dịch vụ giao dịch trực tuyến và các dịch vụ tài chính cao cấp khác đến nhà đầu tư và DN tại Nha Trang.
3.3.1 Cơ cấu tổ chức
Cơ cấu tổ chức sàn giao dịch chứng khoán SSI – Nha Trang được giới thiệu như hình 3.2.
Nguồn: Chi nhánh công ty SSI Nha Trang.
Tính đến tháng 10/2013, SSI – Nha Trang có 6 người, gồm: 1 trưởng đơn vị, 1 trưởng phòng môi giới, 2 môi giới, 2 cộng tác viên môi giới. Do thị trường trầm lắng và triển khai giao dịch trực tuyến nên vị trí CTV nhập lệnh hiện không có.
- Trưởng đơn vị:
Nhiệm vụ chính: hướng dẫn toàn đơn vị hoàn thành tốt mục tiêu doanh số và đảm bảo cho các hoạt động trong chi nhánh thông suốt, an toàn.
- Nhân viên môi giới:
Hình 3.2: Sơ đồ cơ cấu tổ chức của SSI – Nha Trang
Trưởng phòng môi giới
Cộng tác viên môi giới Nhân viên môi giới CTV Nhập lệnh TRƯỞNG ĐƠN VỊ
Nhiệm vụ chính là chăm sóc khách hàng hiện hữu và phát triển khách hàng mới.
Thực hiện các dịch vụ chứng khoán như: mở/tất toán hợp đồng, lưu ký, thông báo và nhận đăng ký mua quyền phát hành thêm, chuyển quyền, thừa kế, đấu giá…
- Cộng tác viên môi giới:
Nhiệm vụ chính là phát triển khách hàng mới làm việc bán thời gian và không nhất thiết lên công ty thường xuyên.
- Trưởng phòng môi giới:
Nhiệm vụ chính: kiểm soát tất cả các hồ sơ, phiếu lệnh và các thủ tục liên quan đến dịch vụ chứng khoán.
- CTV đặt lệnh:
Nhiệm vụ chính: đặt lệnh cho các khách hàng tại quầy và qua điện thoại và chấm lệnh.
Đây là một vị trí hỗ trợ tốt cho nhân viên môi giới vì công tác đặt lệnh, chấm lệnh tốn rất nhiều thời gian, nhất là dế khiến cho môi giới bị phân tâm, không thể tư vấn hoặc canh lệnh cho khách hàng VIP trong thời gian giao dịch.
- Ngân hàng Petrolimex:
Nhiệm vụ chính: kiểm tra tài khoản khách hang để cập nhật tiền nhanh chóng. - SSI tổ chức theo hình thức quản lý chi phí tập trung nên tại chi nhánh sẽ không có bộ phận kế toán hay hành chính- nhân sự. Tất cả đều do Hội sở tập hợp và phân bổ về lại từng chi nhánh sau.
3.3.2 Quy trình cung cấp dịch vụ
Quy trình cung cấp dịch vụ chứng khoán sàn giao dịch chứng khoán SSI – Nha Trang được mô tả như hình 3.3.
Hình 3.3 Quy trình cung cấp dịch vụ của công ty chứng khoán SSI Nha Trang
Nguồn: Chi nhánh công ty SSI Nha Trang.
3.3.2.1 Mở tài khoản giao dịch
1) Điều kiện để tham gia mua bán chứng khoán
Theo quy định hiện hành của UBCK.NN, các tổ chức và cá nhân muốn tham gia đầu tư chứng khoán trên Thị trường tập trung đều phải mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại một Công ty chứng khoán.
Tại Công ty chứng khoán, khách hàng sẽ được dịch vụ mở (hoặc đóng) tài khoản miễn phí.
2) Thủ tục mở tài khoản
o Điền vào Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán.
o Nộp Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán, bản sao Chứng minh nhân dân và thẻ tài khoản ngân hàng tại quầy giao dịch trước cửa sàn giao dịch.
o Chờ xác nhận của nhân viên xác nhận (khoảng 5 phút).
3) Các giấy tờ cần thiết để mở tài khoản giao dịch và lưu ký chứng khoán
Khách hàng mở tài khoản giao dịch tại sàn giao dịch của công ty
Khách hàng chuyển tiền vào tài khoản nếu mua chứng khoán.
Khách hàng lưu ký chứng khoán nếu muốn bán chứng khoán
Khách hàng viết phiếu đặt lệnh ( hoặc gọi điện thoại ) mua bán
chứng khoán
Nhân viên môi giới kiểm tra nhập lệnh của khách hàng vào trung tâm
Thông báo kết quả giao dịch cho khách hàng
Khách hàng tự đặt lệnh giao dịch ( Đăng ký giao dịch trực tuyến)
o Bản sao Chứng minh nhân dân.
o 2 Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán (theo mẫu SSI cung cấp).
o 2 Giấy đăng ký giao dịch chứng khoán qua internet và điện thoại (nếu khách hàng muốn giao dịch qua internet và điện thoại).
Sau khi đã điền đầy đủ thông tin vào Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán và nộp đầy đủ các giấy tờ cần thiết tại quầy Mở tài khoản thì sau 5 phút nhân viên xác nhận sẽ xác nhận Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán và cung cấp cho khách hàng số tài khoản giao dịch chứng khoán. Tuy nhiên, nếu muốn thực hiện giao dịch thì khách hàng cần phải nộp tiền vào tài khoản hoặc lưu ký chứng khoán trước 1 ngày.
Nếu khách hàng muốn đăng ký giao dịch qua Internet hay điện thoại thì khách hàng điền đầy đủ thông tin vào giấy đăng ký giao dịch qua Internet, điện thoại và nộp tại quầy Mở tài khoản. Sau 1 ngày công ty sẽ cung cấp cho khách hàng tên truy nhập, mã truy nhập và mã giao dịch để có thể giao dịch qua Internet hay điện thoại mà không cần trực tiếp đến sàn giao dịch.
4) Nội dung tài khoản giao dịch
Tiền và chứng khoán của quý khách sẽ được quản lý trong "Tài khoản Giao dịch chứng khoán " mở tại sàn giao dịch chứng khoán SSI bao gồm:
o Quản lý số dư tiền của quý khách: tiền gửi vào tài khoản hoặc thu về từ việc bán chứng khoán của quý khách sẽ được quản lý trên tài khoản này.
o Quản lý số dư chứng khoán:chứng khoán lưu ký hoặc mua về sẽ được thể hiện trên tài khoản và Công ty chứng khoán SSI sẽ thực hiện lưu giữ chứng khoán cho khách hàng. Khách hàng vẫn được hưởng đầy đủ các quyền do sở hữu số lượng chứng khoán trên tài khoản của mình.
3.3.2.2 Ký quỹ tiền và lưu ký chứng khoán
Sau khi hoàn thành thủ tục mở tài khoản Giao dịch chứng khoán, khách hàng muốn đặt lệnh giao dịch chứng khoán phải thực hiện ký quỹ tiền hoặc lưu ký chứng khoán để đảm bảo lệnh giao dịch đủ số dư.
1) Nộp tiền vào tài khoản
Khách hàng nộp tiền mặt tại Ngân Hàng Petrolimex – Chi nhánh Khánh Hòa hoặc lên sàn nộp trực tiếp cho công ty.
Ngoài ra khách hàng có thể chuyển khoản từ bất kỳ ngân hàng nào vào tài khoản tiền gửi khách hàng đã mở tại công ty.
2) Lưu ký chứng khoán
Khách hàng muốn thực hiện lưu ký chứng khoán sẽ thực hiện các thủ tục sau:
o Điền vào phiếu gửi chứng khoán.
o Điền vào bảng kê chứng khoán.
Sau khi nộp tiền vào tài khoản hoặc lưu ký chứng khoán thì sau 1 ngày ngày khách hàng mới có thể đặt lệnh mua bán chứng khoán được.
3.3.2.3 Đặt lệnh giao dịch
o Khách hàng sẽ nhận phiếu lệnh (theo mẫu của SSI) và đặt lệnh tại các quầy giao dịch.
o Khách hàng còn có thể đặt lệnh mua/ bán chứng khoán qua internet, điện thoại nếu có đăng ký.
o Sau khi nhận lệnh, nhân viên môi giới SSI sẽ tiến hành kiểm tra các thông tin ghi trên phiếu lệnh và số dư tài khoản của quý khách. Các lệnh hợp lệ sẽ được nhập vào hệ thống của Trung tâm Giao dịch chứng khoán để chờ khớp lệnh. Thời gian xử lý 1 phiếu lệnh của nhân viên môi giới là khoảng 1 phút.
o Sau mỗi phiên giao dịch, nếu lệnh được khớp SSI sẽ gửi thông báo kết quả giao dịch cho khách hàng qua email hoặc tin nhắn (SMS), ngoài ra khách hàng còn có thể hỏi trực tiếp tại quầy giao dịch của công ty.
o Thời gian thanh toán bù trừ của trung tâm giao dịch là 3 ngày làm việc:
- Chứng khoán mua sau 3 ngày mới về tài khoản của khách hàng, lượng chứng khoán này sẽ được tự động lưu ký dưới hình thức ghi sổ. Khi chứng khoán về tới tài khoản thì khách hàng mới có quyền đặt lệnh bán hay chuyển nhượng chứng khoán.
- Tiền bán chứng khoán sau 3 ngày kể từ ngày bán chứng khoán mới được chuyển về tài khoản. Khách hàng có thể nhận tiền ngay khi sử dụng dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán khi có kết quả khớp lệnh.
o Phí dịch vụ môi giới chứng khoán sẽ được SSI tự động trích chuyển từ tài khoản của khách hàng.
3.3.3 Các sản phẩm tài chính SSI – Nha Trang cung cấp cho khách hàng
Mục đích
Tăng vòng quay đầu tư: sau khi bán chứng khoán vào ngày T+0 thì đến ngày T+3 khách hàng mới nhận được tiền. Sản phẩm này giúp khách hàng bán xong chứng khoán thì có tiền ngay để mua chứng khoán tiếp.
Cách thức
SSI sẽ cho ứng ngay số tiền vừa bán vào tài khoản tiền mặt của khách hàng. Khách hàng có thể rút tiền mặt. Lãi suất tính từ lúc vay đến lúc tiền bán chứng khoán về đến tài khoản. Lãi suất 0.45%/ngày, tối thiểu 55,000 đồng.
Tình hình sử dụng sản phẩm
Hầu hết các khách hàng đều sử dụng sản phẩm này. So sánh với các đối thủ cạnh tranh
Tất cả các công ty chứng khoán ở Khánh Hòa đều cung cấp sản phẩm này, chỉ khác nhau ở lãi suất cho vay.
- Hợp tác đầu tư
Mục đích
Cung cấp đòn bẩy tài chính cho khách hàng. Cách thức
SSI cung cấp đòn bẩy dựa vào: 1) tiền đã được phong tỏa và 2) chứng khoán đã được phong tỏa tạm thời của khách hàng. Hàng ngày, bộ phận Giao dịch chứng khoán ở Hội sở sẽ gửi Danh sách gồm tên các cổ phiếu và tỷ lệ cấp đòn bẩy. Dựa vào đó, khách hàng biết được cổ phiếu của mình có được vay hay không, vay tỷ lệ bao nhiêu, khi nào chạm mức cảnh báo phải nộp thêm tiền, khi nào thì chạm mức xử lý có thể bị buộc phải bán để trả nợ.
Tiền đòn bẩy chỉ để mua chứng khoán, không được rút ra. Thời hạn vay tùy theo từng gói giao dịch. Lãi suất vay thường cao hơn lãi suất ứng tiền ngày T một chút và tính theo từng gói vay.
Tình hình sử dụng sản phẩm:
Có khoảng 70% khách hàng thường xuyên giao dịch sử dụng sản phẩm này. So sánh với các đối thủ cạnh tranh:
Tất cả các công ty chứng khoán ở Khánh Hòa đều có sản phẩm này. Những điểm khác nhau là: Danh mục cổ phiếu cấp đòn bẩy, tỷ lệ đòn bẩy, thời hạn vay, lãi suất, thủ tục vay.
3.4 Thống kê mô tả mẫu
Mẫu được thu thập bằng phương pháp thu mẫu thuận tiện. Trong số 200 mẫu gửi đi, có 173 mẫu hợp lệ được sử dụng để phân tích. Trong đó, toàn bộ là khách hàng cá nhân.
Bảng 3.2 Mô tả mẫu
Tên Thành phần Số lượng (người) Tỷ lệ (%)
Tổng 173 100 Giới tính KH được phỏng vấn Nam 97 56.07 Nữ 76 43.93 Độ tuổi KH được phỏng vấn Dưới 25 11 6.4 Từ 25 đến dưới 35 80 46.2 Từ 35 đến dưới 55 67 38.7 Từ 55 trở lên 15 8.7 Trình độ KH được phỏng vấn Dưới Đại học 25 14.45 Đại học 147 84.97 Trên Đại học 1 0.58
Thời gian tham gia chứng khoán