BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO BỘ NỘI VỤ …………/………… ……/…… HỌC VIỆN HÀNH CHÍNH QUỐC GIA VŨ HỒNG ANH CÔNG TÁC GIÁM SÁT TỪ XA CỦA BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC THAM GIA BẢO HIỂM TIỀN GỬI LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG HÀ NỘI – 2021 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO BỘ NỘI VỤ …………/………… ……/…… HỌC VIỆN HÀNH CHÍNH QUỐC GIA VŨ HỒNG ANH CƠNG TÁC GIÁM SÁT TỪ XA CỦA BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC THAM GIA BẢO HIỂM TIỀN GỬI Chuyên ngành: Tài - Ngân hàng Mã số: 8340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG Người hướng dẫn khoa học: TS Nguyễn Quang Hưng HÀ NỘI – 2021 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan luận văn “Công tác giám sát từ xa Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi” cơng trình nghiên cứu thực hướng dẫn TS Nguyễn Quang Hưng Các số liệu luận văn sử dụng trung thực Kết nghiên cứu trình bày luận văn chưa cơng bố cơng trình khác Hà Nội, ngày tháng năm 2021 TÁC GIẢ LUẬN VĂN Vũ Hoàng Anh MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN MỞ ĐẦU CHƯƠNG I CÔNG TÁC GIÁM SÁT TỪ XA CỦA BẢO HIỂM TIỀN GỬI ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC THAM GIA BẢO HIỂM TIỀN GỬI 1.1 Một số vấn đề lý luận công tác giám sát từ xa tổ chức bảo hiểm tiền gửi tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi 1.2 Nhân tố ảnh hưởng đến công tác giám sát từ xa BHTG tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi 23 1.3 Kinh nghiệm giám sát từ xa tổ chức bảo hiểm tiền gửi tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi .31 CHƯƠNG II THỰC TRẠNG CÔNG TÁC GIÁM SÁT TỪ XA CỦA BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC THAM GIA BẢO HIỂM TIỀN GỬI 36 2.1 Tổng quan BHTG VN tổ chức tham gia BHTG 36 2.2 Thực trạng công tác giám sát từ xa BHTG Việt Nam tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi 42 2.3 Nguyên nhân thực trạng nghiệp vụ giám sát từ xa 52 CHƯƠNG III GIẢI PHÁP HỒN THIỆN CƠNG TÁC GIÁM SÁT TỪ XA ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC THAM GIA BẢO HIỂM CỦA BHTG VIỆT NAM 62 3.1 Định hướng phát triển Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam đến năm 2025 62 3.2 Giải pháp hoàn thiện công tác giám sát từ xa BHTGVN tổ chức tham gia BHTG 68 3.3 Kiến nghị đề xuất 73 KẾT LUẬN 75 TÀI LIỆU THAM KHẢO 76 PHỤ LỤC 77 BẢNG DANH SÁCH VIẾT TẮT BHTG Bảo hiểm tiền gửi BHTGVN Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam CDIC Tổng công ty bảo hiểm tiền gửi Đài Loan CNTT Công nghệ thông tin DC Trung tâm liệu thức DCM Hệ thống Quản lý báo cáo tài liệu DPA Tổng công ty bảo hiểm tiền gửi Thái Lan DRC Trung tâm liệu dự phịng ERP Hệ thống Kế tốn ngân sách FDIC Tổng công ty bảo hiểm tiền gửi Mỹ FSB Ủy ban ổn định tài FSC Ủy ban Giám sát Tài hợp HĐQT Hội đồng quản trị HR Hệ thống Quản lý nguồn nhân lực IA Hệ thống Kiểm toán nội IADI Hiệp hội bảo hiểm tiền gửi quốc tế IDIC Tổng công ty bảo hiểm tiền gửi Indonesia IM Hệ thống Quản lý thông tin IMF Quỹ tiền tệ quốc tế KDIC Tổng công ty bảo hiểm tiền gửi Hàn Quốc KSĐB Kiểm soát đặc biệt MOU Biên ghi nhớ sửa đổi NHHTX Ngân hàng hợp tác xã NHNN Ngân hàng Nhà nước NHTM Ngân hàng thương mại NHTMCP Ngân hàng thương mại cổ phần NHTW Ngân hàng trung ương PDIC Tổng công ty bảo hiểm tiền gửi Philippine PIDM Tổng cơng ty bảo hiểm tiền gửi Malaysia QTDND Quỹ tín dụng nhân dân TCTCVM Tổ chức tài vi mơ TCTD Tổ chức tín dụng DANH SÁCH BẢNG Bảng 1.1: Cơ chế xử lý tổ chức có vấn đề số tổ chức BHTG 12 Bảng 1.2: Một số loại rủi ro phát thông qua công tác giám sát số tổ chức BHTG thuộc khu vực Châu Á 16 Bảng 1.3: Một số kinh nghiệm công tác giám sát từ xa tổ chức BHTG giới 18 Bảng 1.4:Cơ chế phối hợp tổ chức BHTG Mạng an tồn tài số nước Châu Á 21 DANH SÁCH HÌNH Hình 1.1:Chức vai trò tổ chức BHTG để bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp người gửi tiền Hình 1.2:Vai trị bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp người gửi tiền công tác giám sát từ xa BHTG 11 Hình 2.1: Cơ chế phối hợp để bảo vệ người gửi tiền BHTGVN 48 MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài luận văn Hoạt động kinh doanh hệ thống tài - ngân hàng hoạt động có tính đặc thù ln gắn liền với rủi ro Đặc biệt thời gian qua, rủi ro mà hệ thống tài giới Việt Nam liên tục tăng quy mô mức độ phức tạp Điều khiến công tác giám sát tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi (TCTGBHTG) ngày trở nên khó khăn đối mặt với nhiều thách thức Theo quy định khoản 10, điều 13, luật Bảo hiểm tiền gửi 2012, tổ chức Bảo hiểm tiền gửi có trách nhiệm “tổng hợp, phân tích xử lý thông tin tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi nhằm phát kiến nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xử lý kịp thời vi phạm quy định an toàn hoạt động ngân hàng, rủi ro gây an toàn hệ thống ngân hàng” Bên cạnh đó, với vai trị tổ chức bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp người gửi tiền, góp phần trì ổn định tổ chức tín dụng, bảo đảm phát triển an toàn lành mạnh hoạt động ngân hàng nên cơng tác giám sát TCTGBHTG nhiệm vụ quan trọng BHTGVN Đề tài nghiên cứu ứng dụng “Công tác giám sát từ xa Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi.” tổng hợp đưa nội dung thực tiễn cơng tác giám sát, từ đưa đề xuất để giúp BHTGVN thực tốt nhiệm vụ nêu Tình hình nghiên cứu liên quan đến đề tài luận văn Đến thời điểm này, vấn đề liên quan tới Công tác giám sát từ xa Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam hầu hết đề cập viết, báo như; “Bảo hiểm tiền gửi sách cơng quan trọng kinh tế hội nhập”, tác giả Tiến Sĩ Nguyễn Như Minh, “Chức giám sát BHTGVN” Tác giả Phòng giám sát, Kiểm tra BHTGVN, “ Nâng cao vai trò tổ chức bảo hiểm tiền gửi” Báo nhân dân tháng 9/2017, “ Bảo hiểm tiền gửi- Phát sớm tổ chức có vấn đề” Báo Tài tháng 1/2017 Tuy nhiên, nghiên cứu đề cập tới một vài khía cạnh quy trình giám sát TCTGBHTG, chưa có cơng trình nghiên cứu chun sâu “Công tác giám sát từ xa Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi” Chính vậy, với tinh thần tiếp thu kế thừa, đề tài nghiên cứu thực trạng công tác giám sát BHTG, nhằm đánh giá tình hình thực tế công tác giám sát BHTGVN, sở phân tích, đánh giá hồn thiện cơng tác giám sát có giải pháp đồng nhằm hồn thiện phát triển cơng tác giám sát BHTGVN phù hợp với phát triển kinh tế Mục đích nhiệm vụ đề tài luận văn - Mục đích: Đánh giá tình hình thực tế cơng tác giám sát từ xa BHTGVN Thơng qua việc phân tích, đánh giá thực tế công tác giám sát nay, rõ hạn chế, tồn nguyên nhân - Nhiệm vụ: Đề xuất giải pháp để hoàn thiện chất lượng công tác giám sát từ xa BHTGVN Đối tượng phạm vi nghiên cứu luận văn - Đối tượng nghiên cứu: Công tác giám sát từ xa tổ chức tham gia BHTG BHTGVN - Phạm vi nghiên cứu: Công tác giám sát tình hình hoạt động tổ chức tham gia BHTG BHTGVN từ năm 2017 đến 2019 Phương pháp luận phương pháp nghiên cứu luận văn - Phương pháp luận: Đề tài sử dụng phương pháp so sánh, phân tích nhằm đánh giá thực tiễn cơng tác giám sát từ xa, tìm vấn đề cần giải quyết, xác định nguyên nhân từ đưa giải pháp để hồn thiện cơng tác giám sát BHTGVN - Phương pháp nghiên cứu: Khảo sát công tác giám sát từ xa trụ sở chi nhánh BHTGVN Đề tài khảo sát 158 cán hệ thống giám sát BHTGVN, gồm: lãnh đạo chi nhánh, lãnh đạo cán phòng giám sát chi nhánh trụ sở Kết khảo sát thu 148 bảng hỏi, đạt 93,67% (Bảng hỏi theo Phụ lục 1) + Khảo sát quốc tế 21 tổ chức BHTG giới, nhiên nhận kết 11 tổ chức BHTG, có 07 tổ chức có cơng tác giám sát từ xa (Bảng hỏi theo Phụ lục 2) Ý nghĩa lý luận thực tiễn đề tài luận văn Hoạt động kinh doanh hệ thống tài - ngân hàng hoạt động có tính đặc thù gắn liền với rủi ro Đặc biệt thời gian qua, rủi ro mà hệ thống tài giới Việt Nam liên tục tăng quy mô mức độ phức tạp Điều khiến công tác giám sát tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi (TCTGBHTG) ngày trở nên khó khăn đối mặt với nhiều thách thức Đề tài nghiên cứu ứng dụng “Công tác giám sát từ xa Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi” tổng hợp đưa nội dung thực tiễn cơng tác giám sát, từ đưa đề xuất để giúp BHTGVN thực tốt nhiệm vụ nêu Một là: Đã nghiên cứu hệ thống hóa cách cụ thể vấn đề lý luận tổ chức BHTG, vấn đề công tác giám sát từ xa tổ chức BHTG: Yêu cầu nội dung, thời gian thực giám sát từ xa yêu cầu chế phối hợp công tác giám sát từ xa BHTG sở khuyến nghị Hiệp hội BHTG quốc tế (IADI), Ủy ban giám sát ngân hàng (Basel) thực tiễn hoạt động tổ chức BHTG quốc tế Hai là: Trên sở lý thuyết công tác giám sát từ xa BHTG, đề tài đánh giá, phân tích kết hạn chế công tác giám sát từ xa BHTGVN thơng qua tiêu chí cụ thể từ thực tiễn triển khai công tác giám sát từ xa BHTGVN từ năm 2017 đến Đồng thời đánh giá nguyên nhân, kết đạt hạn chế từ yếu tố ảnh hưởng đến công tác giám sát từ xa BHTGVN Ba là: Từ hạn chế nguyên nhân hạn chế ra, nghiên cứu đưa số giải pháp chung giải pháp cụ thể để hồn thiện cơng tác giám sát từ xa BHTGVN Đồng thời đề xuất giải pháp thực kiến nghị NHNN, tổ chức tham gia BHTG PHỤ LỤC Phụ lục 1a BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM BẢNG KHẢO SÁT VỀ BÁO CÁO GIÁM SÁT GIAI ĐOẠN 2013 – 2017 Đối tượng thực hiện: Các đơn vị nhận Báo cáo giám sát, gồm: Phòng Kiểm tra, Tham gia kiểm soát đặc biệt thu hồi tài sản, Quản lý Thu phí chi trả Tính đầy đủ việc tiếp nhận báo cáo giám sát giai đoạn 2013 – 2017 a Đầy đủ theo định kỳ quý b Chưa đầy đủ theo định kỳ quý c Không nhận Ghi chú: Trong trường hợp nhận chưa đầy đủ, ghi rõ số lượng báo cáo chưa nhận theo định kỳ ……………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… Nội dung báo cáo giám sát có đáp ứng phục vụ cho công tác đơn vị không? a Đáp ứng tốt b Chưa đáp ứng đủ c Không đáp ứng Trong trường hợp chọn phần 2b 2c nêu trên, đơn vị nêu yêu cầu cụ thể cần bổ sung báo cáo giám sát để phục vụ công tác ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… Các ý kiến đề xuất khác để nâng cao chất lượng báo cáo giám sát (Về hình thức, kết cầu trình bày nội dung báo cáo giám sát, …) ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… Phụ lục 1b BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM BẢNG KHẢO SÁT VỀ NGHIỆP VỤ GIÁM SÁT TỪ XA Đối tượng thực hiện: Giám đốc Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Thông tin khảo sát Phòng giám sát Chi nhánh BHTGVN Số lượng cán giám sát - Tổng số cán thực hoạt động giám sát từ xa:………(người) - Chiếm:………… %/tổng số cán Chi nhánh BHTGVN Trình độ học vấn 2.1 Trình độ học vấn: (Ghi cụ thể tỷ lệ %, số liệu % tính tổng số lượng nhân phận thực nghiệp vụ giám sát từ xa) - Trình độ đại học: ……người, chiếm … % - Trình độ sau đại học: …… người, chiếm … % - Trình độ khác: …… người, chiếm … % 2.2 Chuyên ngành học: (Ghi cụ thể tỷ lệ %, số liệu % tính tổng số lượng nhân phận thực nghiệp vụ giám sát từ xa) - Chuyên ngành liên quan đến kinh tế (kinh tế đối ngoại, kinh tế quốc tế,…): … người, chiếm …% - Chuyên ngành Tài - ngân hàng: … người, chiếm …% - Chuyên ngành khác: … người, chiếm …% Kinh nghiệm: 3.1 Kinh nghiệm làm việc lĩnh vực: (Ghi cụ thể tỷ lệ %, số liệu % tính tổng số lượng nhân phận thực nghiệp vụ giám sát từ xa) - Đi làm lần đầu/Mới trường: … người, chiếm …% - Có kinh nghiệm lĩnh vực tài – ngân hàng: … người, chiếm …% - Có kinh nghiệm lĩnh vực khác: 3.2 … người, chiếm …% Số năm kinh nghiệm (Ghi cụ thể tỷ lệ %, số liệu % tính tổng số lượng nhân phận thực nghiệp vụ giám sát từ xa) - Dưới năm: … người, chiếm …% - Từ 1-3 năm: … người, chiếm …% - Trên năm: … người, chiếm …% Thời gian thực báo cáo giám sát: - Đúng quy định: - Chưa quy định: (Nếu chọn câu trả lời “Chậm với quy định”, đề nghị nêu rõ số ngày chậm, lý chậm thời gian thực báo cáo giám sát ?) ………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………… Phụ lục 1c BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM BẢNG KHẢO SÁT VỀ NGHIỆP VỤ GIÁM SÁT TỪ XA Đối tượng thực hiện: Các cán phòng Giám sát Trụ sở Anh/chị có nhu cầu đào tạo để nâng cao nghiệp vụ giám sát từ xa khơng? - Có - Khơng (Nếu chọn câu trả lời “Có”, đề nghị cán nêu cụ thể nhu cầu đào tạo gì? ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… Phần mềm mẫu biểu liệu BHTGVN có cần chỉnh sửa cải tiến để nâng cao chất lượng hoạt động giám sát khơng? - Có - Khơng (Nếu chọn câu trả lời “Có”, đề nghị nêu cụ thể phần mềm mẫu biểu giám sát cần chỉnh sửa cải tiến? Lý cần chỉnh sửa, cải tiến?) ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… Nội dung báo cáo giám sátcủa BHTGVN có cần chỉnh sửa cải tiến để nâng cao chất lượng hoạt động giám sát? - Có - Khơng (Nếu chọn câu trả lời “Có”, đề nghị nêu cụ thể nội dung báo cáo giám sát cần chỉnh sửa cải tiến lý cần chỉnh sửa, cải tiến?) ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… Điều kiện vật chất Chi nhánh BHTGVN nay, bao gồm trụ sở làm việc, trang thiết bị, phương tiện làm việc, hệ thống cơng nghệ, có cần thay đổi/cải tiến để nâng cao chất lượng hoạt động giám sát khơng? - Có - Khơng (Nếu chọn câu trả lời “Có”, đề nghị nêu cụ thể cần thay đổi vấn đề gì, thay đổi nào) ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………….……………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… Nguồn thông tin liệu để thực giám sátcủa BHTGVN đầy đủ kịp thời để thực báo cáo giám sát? - Đã đầy đủ kịp thời - Chưa đầy đủ chưa kịp thời (Nếu chọn câu trả lời “Chưa đầy đủ chưa kịp thời”, đề nghị nêu cụ thể nguồn thông tin liệu chưa đủ kịp thời? nguyên nhân (nếu có)) ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… 10 Để nâng cao cải tiến chất lượng nghiệp vụ giám sáttừ xacủa BHTGVN, cán có đề xuất khơng? (Về hình thức, kết cầu trình bày nội dung báo cáo giám sát, …) ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… Phụ lục 1d BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM BẢNG KHẢO SÁT VỀ NGHIỆP VỤ GIÁM SÁT TỪ XA Đối tượng thực hiện: - Phó Tổng Giám đốc phụ trách phòng Giám sát - Lãnh đạo phòng Giám sát – Trụ sở Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Thơng tin đánh giá hoạt động giám sát từ xa Chi nhánh I BHTGVN Thời gian thực báo cáo giám sát có nên thay đổi khơng? - Có - Khơng (Nếu chọn câu trả lời “Có”, đề nghị cho biết muốn thay đổi thời gian thực báo cáo giám sát nào? Và lý sao?) ………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………… Đánh giá chất lượng báo cáo giám sát đơn vị? - Chưa tốt - Cần cải tiến - Khá - Rất tốt Nội dung báo cáo giám sátcủa BHTGVN có cần chỉnh sửa cải tiến để nâng cao chất lượng hoạt động giám sát? - Có - Khơng (Nếu chọn câu trả lời “Có”, đề nghị nêu cụ thể nội dung báo cáo giám sát cần chỉnh sửa cải tiến lý cần chỉnh sửa, cải tiến?) ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… Điều kiện vật chất Chi nhánh BHTGVN nay, bao gồm trụ sở làm việc, trang thiết bị, phương tiện làm việc, hệ thống cơng nghệ, có cần thay đổi/cải tiến để nâng cao chất lượng hoạt động giám sát không? - Có - Khơng (Nếu chọn câu trả lời “Có”, đề nghị nêu cụ thể cần thay đổi vấn đề gì, thay đổi nào) ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… ……………….……………………………………………………………… ……………….……………………………………………………………… Phần mềm mẫu biểu liệu BHTGVN có cần chỉnh sửa cải tiến để nâng cao chất lượng hoạt động giám sát khơng? (Áp dụng riêng Lãnh đạo phịng Giám sát) - Có - Khơng (Nếu chọn câu trả lời “Có”, đề nghị nêu cụ thể phần mềm mẫu biểu giám sát cần chỉnh sửa cải tiến? Lý cần chỉnh sửa, cải tiến?) ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… Nguồn thông tin liệu để thực giám sátcủa BHTGVN đầy đủ kịp thời để thực báo cáo giám sát? (Áp dụng Lãnh đạo phòng Giám sát) - Đã đầy đủ kịp thời - Chưa đầy đủ chưa kịp thời (Nếu chọn câu trả lời “Chưa đầy đủ chưa kịp thời”, đề nghị nêu cụ thể nguồn thông tin liệu chưa đủ kịp thời? nguyên nhân (nếu có)) ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… Nhu cầu đào tạo cán thực nghiệp vụ giám sát từ xa? ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… Để nâng cao cải tiến chất lượng nghiệp vụ giám sáttừ xacủa BHTGVN, anh/chị có đề xuất khơng? (Về hình thức, kết cầu trình bày, nội dung báo cáo giám sát ) ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… II Thông tin khảo sát lãnh đạo Trình độ học vấn - Trình độ học vấn: - Chuyên ngành học: - Kinh nghiệm Kinh nghiệm làm việc số năm kinh nghiệm tương ứng lĩnh vực: Số năm anh/chị đảm nhiệm chức danh tại: PHỤ LỤC BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM BẢNG KHẢO SÁT HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT TỪ XA CỦA TỔ CHỨC BẢO HIỂM TIỀN GỬI Tên tổ chức Bảo hiểm tiền gửi: Thông tin khảo sát hoạt động giám sát từ xa tổ chức bảo hiểm tiền gửi: Câu Số lượng tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi mà Tổ chức thực giám sát từ xa (đơn vị): Câu Nhân phận thực chức giám sát từ xa a Số lượng: - Số lượng cán thực chức giám sát từ xa (người): …… - Tỉ lệ nhân cán thực chức giám sát từ xa/tổng cán tổ chức bảo hiểm tiền gửi: …….% b Trình độ: (Ghi cụ thể tỷ lệ %, số liệu % tính tổng số lượng nhân phận thực chức giám sát từ xa) - Trình độ đại học: ……% - Trình độ sau đại học: ……% - Trình độ khác: ……% c Kinh nghiệm: (Ghi cụ thể tỷ lệ %, số liệu % tính tổng số lượng nhân phận thực chức giám sát từ xa) - Đi làm lần đầu/Mới trường: …% - Có kinh nghiệm lĩnh vực tài – ngân hàng: …% - Có kinh nghiệm lĩnh vực khác: …% d Đào tạo: - Tần suất đào tạo cán giám sát từ xa: ………………/năm - Nội dung đào tạo cán giám sát từ xa: ……………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… Câu 3.Tổ chức tiếp nhận thơng tin tình hình hoạt động tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi để phục vụ cho hoạt động giám sát từ xa từ nguồn nào? (Đánh dấu x vào thích hợp, tích nhiều ơ) - Trực tiếp từ tổ chức tham gia BHTG - Chia sẻ từ Ngân hàng Trung ương - Chia sẻ từ Cơ quan giám sát - Từ nguồn khác (đề nghị nêu rõ) ………………………………………………………………………………… Câu Phương pháp giám sát Tổ chức sử dụng (Đánh dấu x vào thích hợp, tích nhiều Đối với phương pháp khác, đề nghị nêu rõ tên phương pháp, nội dung phương pháp giám sát mà Tổ chức thực hiện) - Xếp hạng ngân hàng - Phân tích theo nhóm tương đồng số tài - Đánh giá rủi ro tồn diện - Mơ hình thống kê - Phương pháp khác …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… (Các phương pháp giám sát mơ tả sau: - Xếp hạng ngân hàng: Phương pháp xếp hạng ngân hàng phương pháp nhiều nước sử dụng phổ biến, dựa sở kết kiểm tra chỗ, cho phép quan giám sát xác định tổ chức cần phải lưu ý theo kết xếp hạng hàng năm Hệ thống xếp hạng sử dung tiêu theo CAMELS Ngồi ra, có số mơ hình khác dựa sở tiêu chí giống mơ hình CAMELS - Phân tích theo nhóm tương đồng số tài chính: Sử dụng số CAMELSO từ Báo cáo tổ chức tham gia BHTG theo định kỳ (thường định kỳ quý) nhằm đưa danh sách cần phải theo dõi đặc biệt theo định kỳ - Đánh giá rủi ro toàn diện: Là việc quan giám sát sử dụng kết hợp từ hệ thống đánh giá trở lên để đánh giá rủi ro nhằm đảm bảo phát nhanh chóng tổ chức có vấn đề Các hệ thống sử dụng thường bao gồm đánh giá yếu tố định lượng kết hợp với phân tích định tính - Mơ hình thống kê: Mơ hình thống kê dự báo tình hình hoạt động ngân hàng sử dụng phổ biến năm gần mơ hình có tác dụng cảnh báo sớm cao Trong thường sử dụng kỹ thuật định lượng tiên tiến để dự báo tình hình hoạt động mức độ rủi ro dựa số liệu tại, qua cho phép quan giám sát phân loại ngân hàng có mức độ rủi ro, nguy bị đổ vỡ cao Câu Phần mềm giám sát từ xa - Tổ chức tự xây dựng phần mềm giám sát từ xa hay mua ngoài? ……………………………………………………………………………………… - Tổ chức thường sử dụng phần mềm thống kê nào? Câu Nội dung giám sát tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi gồm gì? ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… Câu Tổ chức sử dụng kết giám sát tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi để làm gì? ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… Câu Các rủi ro tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi mà Tổ chức phát thông qua công tác giám sát? ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………… ... giám sát từ xa tổ chức bảo hiểm tiền gửi tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi .31 CHƯƠNG II THỰC TRẠNG CÔNG TÁC GIÁM SÁT TỪ XA CỦA BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC THAM GIA. .. chức tham gia bảo hiểm Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Chương I CÔNG TÁC GIÁM SÁT TỪ XA CỦA BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC THAM GIA BẢO HIỂM TIỀN GỬI 1.1 Một số vấn đề lý luận công tác. .. giám sát từ xa tổ chức bảo hiểm tiền gửi tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi 1.1.1 Tổng quan tổ chức Bảo hiểm tiền gửi tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi 1.1.1.1 Khái niệm ,tổ chức hoạt động tổ