FB: PARK SONG HIP – YOUTUBE: ĐỜI SỐNG => VÀO ĐÂY LẤY THÊM TÀI LIỆU NHA UFMer TRƯỜNG ĐẠI HỌC TÀI CHÍNH – MARKETING KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG PARK SONG HIP MSSV: FB: PARK SONG HIP Lớp:
Trang 1FB: PARK SONG HIP – YOUTUBE: ĐỜI SỐNG => VÀO ĐÂY LẤY THÊM TÀI LIỆU NHA UFMer
TRƯỜNG ĐẠI HỌC TÀI CHÍNH – MARKETING KHOA TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG
PARK SONG HIP MSSV: FB: PARK SONG HIP
Lớp: YOUTUBE: ĐỜI SỐNG
BÁO CÁO THỰC HÀNH NGHỀ NGHIỆP
Đề tài: DỊCH VỤ MÔI GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TRỰC
TUYẾN CHO KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TRONG NƯỚC TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN
PHÚ HƯNG
Giảng viên hướng dẫn: TS Ngô Văn Toàn
TPHCM, tháng 7 năm 2023
Trang 2LỜI CẢM ƠN
Lời đầu tiên, em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến Ban giám hiệu trường Đại học Tài chính – Marketing đã tạo điều kiện thật tốt cho chúng em học tập và nghiên cứu Cảm ơn anh chị đang làm việc tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng đã dành thời gian chia sẽ những kiến thức thực tiễn và những kỹ năng khi làm việc tại Công ty chứng khoán Sau buổi buổi kiến tập thực tế tại Chứng khoán Phú Hưng, em đã có cái nhìn trực quan và thực tế hơn về chuyên ngành mình đang học Đó thực sự là một hành trang không thể thiếu cho sự nghiệp của em sau này Đặc biệt, em xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến quý Thầy/Cô của Khoa Tài chính – Ngân hàng đã tận tình hướng dẫn để em hoàn thành bài báo cáo này một cách tốt đẹp nhất
Em đã vận dụng những kiến thức đã được học để hoàn thành bài báo cáo Trong quá trình thực hiện bài báo cáo vẫn còn nhiều thiếu sót và bản thân còn ít kinh nghiệm Rất mong nhận được sự nhận xét, ý kiến đóng góp, phê bình từ phía Thầy/Cô để em có thể rút kinh nghiệm cho bản thân – cũng như là hành trang quý giá sau này
Lời cuối cùng, em xin kính chúc quý Thầy/Cô nhiều sức khỏe, hạnh phúc và thành công trong sự nghiệp giảng dạy
Em xin chân thành cảm ơn!
TP Hồ Chí Minh, ngày 05 tháng 07 năm 2023
Sinh viên thực hiện PARK SONG HIP
Trang 3Hình 6: Màn hình đưa vào giỏ lệnh thành công 11
Hình 7: Màn hình tra cứu chứng khoán hiện có 12
Trang 4DANH MỤC VIẾT TẮT
PHS Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng
Trang 51.1 Tình hình Thị trường Chứng khoán Việt Nam 1
1.2 Tổng quan về Công ty cổ phần Chứng khoán Phú Hưng 1
1.2.1 Giới thiệu Công ty cổ phần Chứng khoán Phú Hưng 1
1.2.2 Vai trò của Công ty cổ phần Chứng khoán Phú Hưng đối với Thị trường Chứng khoán Việt Nam 2
1.2.3 Tình hình hoạt động kinh doanh của Công ty cổ phần Chứng khoán Phú Hưng trong năm 2022 3
CHƯƠNG II: DỊCH VỤ GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TRỰC TUYẾN KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TRONG NƯỚC TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN PHÚ HƯNG 5
2.1 Sơ lược về dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng 5
2.1.1 Khái niệm giao dịch chứng khoán trực tuyến 5
2.1.2 Dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng 5
2.2 Dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến khách hàng cá nhân trong nước tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng 6
2.2.1 Mở tài khoản giao dịch trực tuyến 6
2.2.2 Cách giao dịch chứng khoán trực tuyến 8
Trang 63.1 Cảm nhận về buổi kiến tập tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng 18
3.2 So sánh giữ lý thuyết và thực tế sau buổi kiến tập tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng 18
KẾT LUẬN 20
TÀI LIỆU THAM KHẢO 21
Trang 7
CHƯƠNG I: TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN PHÚ
HƯNG 1.1 Tình hình Thị trường Chứng khoán Việt Nam
Năm 2022 đã đánh dấu một giai đoạn rất nhiều biến động và khó khăn với Thị trường Chứng khoán Việt Nam khi chỉ số VN-Index giảm 32,78% so với cuối năm 2021 Đây là mức sụt giảm mạnh nhất kể từ cuộc khủng hoảng tài chính thế giới năm 2008 Mức đỉnh của chỉ số VN-Index là 1.536,45 điểm thiết lập trong tháng 01/2022 trong khi mức đáy 873,78 điểm thiết lập trong tháng 11/2022, đồng nghĩa chỉ số giảm đến 43% từ đỉnh Tuy nhiên, số lượng nhà đầu tư chứng khoán mới tham gia thị trường tiếp tục lập những kỷ lục khi tính đến hết 2022, số lượng tài khoản mở mới tăng hơn 60% so với năm trước, đạt 6,8 triệu nhà đầu tư, tương đương với khoảng 6,8% dân số Sự tham gia của các nhà đầu tư mới đã góp phần cải thiện mức thanh khoản của thị trường và giúp thị trường bước vào một giai đoạn phát triển mới với cơ sở nhà đầu tư nhỏ lẻ chiếm tỷ
trọng rất lớn trên thị trường
Từ những biến cố trong năm 2022, Thị trường Chứng khoán Việt Nam bước sang năm 2023 với các yếu tố tích cực và tiêu cực đan xen Điểm tích cực có thể kể đến là đồng nội tệ có thể sẽ ổn định hơn năm 2022, thị trường đã phản ánh khá nhiều rủi ro cũng như triển vọng tăng trưởng kém khả quan hơn cho năm 2023 Yếu tố tiêu cực là rủi ro về thanh khoản vẫn tồn tại xuyên suốt trong năm, do áp lực lớn đến từ lượng Trái phiếu Doanh nghiệp đến hạn
1.2 Tổng quan về Công ty cổ phần Chứng khoán Phú Hưng 1.2.1 Giới thiệu Công ty cổ phần Chứng khoán Phú Hưng
Chứng khoán Phú Hưng (PHS) được thành lập từ năm 2006 với cổ đông chiến lược là CX Technology Đài Loan, cho đến nay Chứng khoán Phú Hưng đã có 16 năm đồng hành cùng nhà đầu tư trên thị trường Việt Nam Với vốn điều lệ là 1.500 tỷ đồng và 7 chi nhánh, chuyên kinh doanh các ngành nghề như: môi giới chứng khoán, chứng khoán phái sinh, bảo lãnh phát hành, tự doanh chứng khoán, lưu ký chứng khoán, tư vấn tài chính và đầu tư chứng khoán
Trang 8Hình 1: Logo Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng
Phú Hưng luôn đặt ra mục tiêu là định chế tài chính hàng đầu tại thị trường Việt Nam với nguyên tắc tôn trọng khách hàng, lấy sự thành công của khách hàng đặt lên hàng đầu Kiên định với mục tiêu nhưng chiến lược hoạt động được điều chỉnh linh hoạt, nhạy bén theo từng giai đoạn và bối cảnh thị trường điều này đã giúp Phú Hưng vượt qua nhiều thăng trầm của Thị trường Chứng khoán và tiếp tục khẳng định vị thế của mình
1.2.2 Vai trò của Công ty cổ phần Chứng khoán Phú Hưng đối với Thị trường Chứng khoán Việt Nam
- Cầu nối giữa các nhà đầu tư và dẫn vốn từ nơi thừa đến nơi thiếu vốn: Với
chuyên môn và kinh nghiệm nghề nghiệp PHS thực hiện tốt vai trò trung gian môi giới mua bán, tư vấn đầu tư và thực hiện một số dịch vụ khác cho cả người đầu tư và người phát hành
- Trung gian chuyển các khoản đầu tư thành tiền và ngược lại: Các hoạt động
môi giới, tư vấn tài chính và đầu tư chứng khoán của Phú Hưng đã đảm nhận tốt vai trò chuyển đổi này và giúp cho các nhà đầu tư giảm thiểu thiệt hại về giá trị khoản đầu tư của mình
Trang 9- Xác định giá và góp phần ổn định giá cả chứng khoán trên thị trường chứng
khoán: Công ty Chứng khoán Phú Hưng cung cấp một cơ chế giá cả nhằm giúp
nhà đầu tư có được sự đánh giá đúng thực tế và chính xác về giá trị khoản đầu tư của mình Với hoạt động tự doanh cùng với các yêu cầu theo quy định của Pháp luật góp phần tạo nên sự ổn định giá cả chứng khoán
- Góp phần tạo ra sản phẩm và dịch vụ mới trên thị trường: Ngoài các dịch vụ
về phát hành và giao dịch cổ phiếu, trái phiếu đã được biết đến Hiện nay, các công ty chứng khoán nói chung và Phú Hưng nói riêng còn thực hiện giao dịch chứng khoán phái sinh, chứng quyền có đảm bảo và các sản phẩm khác đã tạo ra tính đa dạng trong các sản phẩm và dịch vụ trên thị trường chứng khoán
- Giúp cơ quan quản lý thị trường quản lý, giám sát các hoạt động trên thị
trường một cách có hiệu quả: Công ty chứng khoán phải cung cấp thông tin về
thị trường cho các nhà đầu tư và cơ quan quản lý Việc cung cấp thông tin thị trường cho cơ quan quản lý giúp cơ quan quản lý nắm bắt được thực trạng thị trường để từ đó có các chính sách, biện pháp thích hợp cho việc phát triển thị trường
- Đóng góp xây dựng thị trường: Là một trong các công ty chứng khoán có vốn
đầu tư nước ngoài hàng đầu tại Việt Nam, PHS đã góp phần xây dựng thị trường vốn không ngừng nghỉ, đặc biệt là trong việc thúc đẩy sự minh bạch, liêm chính và khơi nguồn sự đổi mới PHS thường xuyên tổ chức kết nối giữa các doanh nghiệp tài chính cũng như các chuyên gia Đài Loan với Ủy ban Chứng khoán và các Sở Giao dịch nhằm giao lưu chia sẻ thông tin và kinh nghiệm triển khai các sản phẩm tài chính mới đối với thị trường Việt Nam
1.2.3 Tình hình hoạt động kinh doanh của Công ty cổ phần Chứng khoán Phú Hưng trong năm 2022
❖ Hoạt động môi giới chứng khoán:
Trong bối cảnh thanh khoản trung bình thị trường sụt giảm 26% vào năm 2022, giá trị giao dịch cổ phiếu của PHS chỉ sụt giảm 21%, đã hỗ trợ cho thị phần giao dịch cổ phiếu PHS tăng 5% so với cuối năm 2021 Doanh thu môi giới đạt khoảng 188 tỷ đồng và thu nhập lãi vay ký quỹ đạt khoảng 289 tỷ đồng, đạt lần lượt 157% và 188% so với kế hoạch đã đặt ra trong 2022 Năm 2022 là một năm quan trọng đối với hoạt động
Trang 10kinh doanh môi giới chứng khoán phái sinh của PHS Vừa ra mắt vào năm 2021 nhưng doanh thu đạt khoảng 11,4 tỷ đồng đã giúp đưa PHS lọt vào top 9 công ty chứng khoán có thị phần môi giới chứng khoán phái sinh lớn nhất trên HNX
❖ Hoạt động tự doanh
Nhờ việc PHS bám sát chuyển động thị trường, cùng với quy trình kiểm soát rủi ro chặt chẽ đã giúp khối Tự doanh hạn chế được mức thiệt hại trong năm vừa qua Danh mục tự doanh giảm 12,8% so với mức giảm 32,8% của chỉ số VN-Index
❖ Hoạt động tư vấn và phân tích
Nhằm mục đích đóng góp cho trao đổi kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán Việt Nam và nước ngoài, góp phần giúp cho các nhà đầu tư nước ngoài hiểu thêm về thị trường chứng khoán Việt Nam PHS cung cấp hệ thống giao dịch, dịch vụ tư vấn và toàn bộ báo cáo nghiên cứu bằng ba ngôn ngữ: tiếng Việt, tiếng Anh và tiếng Trung Giúp các nhà đầu tư nước ngoài không còn bị rào cản ngôn ngữ và có nhiều cơ hội hơn để tham gia vào sự phát triển kinh tế Việt Nam Ngoài ra, các dịch vụ tư vấn liên quan đến niêm yết, phát hành, cổ phần hóa, mua bán và sáp nhập cũng như các dịch vụ tư vấn bảo lãnh phát hành có thể đáp ứng được nhu cầu đa dạng của khách hàng tổ chức
❖ Hoạt động tại các chi nhánh:
Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng không thay đổi số lượng chi nhánh và phòng giao dịch, vẫn giữ tổng cộng 7 chi nhánh và phòng giao dịch Nhưng vẫn nâng cao chất lượng nhân sự thông qua việc tuyển dụng cũng như đào tạo dảm bảo kết quả hoạt động kinh doanh của các chi nhánh và phòng giao dịch mang lại hiệu quả cao
Năm vừa qua là một năm kinh doanh khó khăn của PHS, tổng doanh thu năm 2022 là 594 tỷ đồng, đạt 98% so với kế hoạch đề ra nhưng do ảnh hưởng bởi lỗ tỷ giá là 69 tỷ đồng Nên lợi nhuận sau thuế của PHS đạt 59,9 tỷ đồng và đạt 37% kế hoạch của năm Tài chính Trong năm 2023 PHS tiếp tục đẩy mạnh số hóa và chuyển đổi số để đổi mới mô hình kinh doanh để tạo ra những cơ hội và doanh thu hơn Đầu tư các dự án nâng cấp hệ thống công nghệ hông tin, phần mềm giao dịch, các hệ thống an ninh mạng và an toàn thông tin, ra mắt các công cụ giao dịch trực tuyến phục vụ khách hàng Đồng thời triển khai các sản phẩm mới của phái sinh, chứng quyền có bảo đảm
Trang 11CHƯƠNG II: DỊCH VỤ GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TRỰC TUYẾN KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TRONG NƯỚC TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG
KHOÁN PHÚ HƯNG 2.1 Sơ lược về dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng
2.1.1 Khái niệm giao dịch chứng khoán trực tuyến
Theo khoản 1 Điều 3 Thông tư 134/2017/TT-BTC quy định về giao dịch chứng khoán trực tuyến như sau: Hoạt động giao dịch chứng khoán trực tuyến là hoạt động giao dịch chứng khoán được thực hiện thông qua hệ thống công nghệ thông tin và môi trường mạng Internet, mạng viễn thông hoặc các mạng mở khác, bao gồm: Giao dịch chứng khoán giữa nhà đầu tư và các tổ chức cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến; giao dịch chứng khoán giữa thành viên giao dịch và Sở giao dịch chứng khoán; giao dịch liên quan đến chứng khoán giữa thành viên lưu ký, thành viên bù trừ và Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam
2.1.2 Dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng
Các dịch vụ môi giới và giao dịch chứng khoán ở PHS bao gồm: - Mở tài khoản cá nhân / tổ chức trong nước
- Mở tài khoản cá nhân / tổ chức nước ngoài - Đa dạng các phương thức giao dịch chứng khoán:
• Giao dịch tại sàn • Giao dịch qua Internet (E-Stock) • Giao dịch qua điện thoại (T-Stock) • Tra cứu giao dịch qua Mobile (M-Stock)
Trang 12lệ công ty đầu tư chứng khoán
Khách hàng cá nhân và khách hàng tổ chức nước ngoài cần phải đăng ký mã số giao dịch với trung tâm lưu ký để thực hiện giao dịch chứng khoán tại Việt Nam
2.2 Dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến khách hàng cá nhân trong nước tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Phú Hưng
2.2.1 Mở tài khoản giao dịch trực tuyến
❖ Lựa chọn 1: Mở tài khoản trực tuyến eKYC
PHS đã ký hợp đồng với Công ty Cổ phần đầu tư phát triển Công nghệ Ứng dụng Toàn Cầu (Hyperlogy), triển khai giải pháp định danh khách hàng điện tử eKYC Các nhà đầu tư có thể mở tài khoản và xác thực trực tuyến từ xa thông qua thiết bị di động mà không cần tốn thời gian, công sức đến quầy giao dịch trực tiếp Đồng thời giúp PHS tiếp cận được nhiều khách hàng mới, tiết kiệm chi phí vận hành, rút ngắn thời gian làm thủ tục, mang đến trải nghiệm mới cho khách hàng
Khách hàng có thể truy cập vào mục “Mở tài khoản” tại ứng dụng “PHS - Mobile Trading” trên điện thoại hoặc tại Website của PHS và thực hiện như các bước sau để mở tài khoản eKYC
- Bước 1: Khai báo thông tin cơ bản
Nhập các thông tin cơ bản như loại khách hàng, loại tài khoản, loại dịch vụ giao dịch chứng khoán Nếu khách hàng muốn tự giao dịch thì ở mục loại dịch vụ giao dịch chứng khoán chọn “không có chuyên viên quản lý tài khoản” Ngược lại, cần nhập
mã và thông tin của nhân viên quản lý tài khoản
Trang 13- Bước 2: Chụp/tải hình ảnh Chứng minh nhân dân hoặc Căn cước công dân
Khách hàng phải chụp ảnh/ đăng tải hình ảnh hai mặt CMND/CCCD và đảm bảo ảnh chụp không bị mờ hoặc bóng, thông tin hiển thị rõ ràng, dễ đọc trong điều kiện đầy đủ ánh sáng
- Bước 3: Xác thực khuôn mặt
Giữ im khuôn mặt trong 5 giây và điều chỉnh khoản cách vừa phải khi quay khuôn mặt
- Bước 4: Bổ sung thông tin cá nhân
Cần kiểm tra kỹ thông tin cá nhân, điều chỉnh thông tin nếu thông tin bị sai và bổ sung các thông tin bắt buộc còn thiếu
- Bước 5: Đăng ký dịch vụ tiện ích và thông tin khác
Khách hàng điền đầy đủ thông tin bắt buộc nếu có đăng ký dịch vụ tiện ích như ứng trước tiền bán chứng khoán, giao dịch qua điện thoại
- Bước 6: Đăng tải chữ ký
Chữ ký phải kèm họ và tên bên dưới, ảnh chụp chữ ký rõ ràng và khoản cách chụp vừa phải như hình mẫu Trong các giao dịch sau này khi cần chữ ký của khách hàng PHS sẽ đối chiếu với hình ảnh chữ ký trên
- Bước 7: Ký hợp đồng
Khách hàng kiểm tra các thông tin trong hợp đồng, nếu đúng thì chọn vào ô “Tôi là
người được xác định trong hợp đồng” và chọn ký hợp đồng Nếu thông tin chưa
đúng cần quay lại các bước trước để chỉnh sửa Sau đó chọn gửi OTP, nhập mã OTP được gửi vào tin nhắn điện thoại
- Bước 8: Hoàn tất mở tài khoản Khách hàng có thể vào e-mail để xem lại hợp đồng đã ký ❖ Lựa chọn 2: Mở tài khoản tại Chi Nhánh/ Phòng giao dịch
- Khách hàng cá nhân có thể liên hệ tại quầy Mở Tài khoản ở các Chi nhánh/ Phòng giao dịch của PHS Đối với khách hàng Cá nhân trong nước từ 16 tuổi trở lên cần
mang theo Chứng minh nhân dân / Căn cước công dân bản gốc còn hạn hiệu lực
Trang 14- Với khách hàng tổ chức trong nước cần mang theo các chứng từ như: Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh/ Giấy phép thành lập/ Giấy chứng nhận góp vốn đầu tư, Chứng minh nhân dân/ Hộ chiếu của người đại diện pháp luật, người được ủy
quyền
2.2.2 Cách giao dịch chứng khoán trực tuyến 2.2.2.1 Đặt lệnh thường
❖ Bước 1: Đăng nhập vào hệ thống
Sau khi đã đăng kí tài khoản chứng khoán tại PHS khách hàng cần đăng nhập vào hệ thống để thực hiện các giao dịch, cần thay đổi mật khẩu nếu là khách hàng lần đầu tiên đăng nhập
Hình 2: Màn hình đăng nhập vào hệ thống PHS Bước 2: Nhập các thông tin đặt lệnh
Sau khi đăng nhập thành công vào hệ thống giao dịch trực tuyến, khách hàng chọn mục đặt lệnh trên thanh công để hiển thị màn hình đặt lệnh
