-1- Lời Nói Đầu Ngày Công nghệ thông tin đà chiếm vai trò quan trọng phát triển xà hội toàn giới Công nghệ thông tin dần vào đời sống ngời trở thành phần thiếu đợc sinh hoạt cung nh công việc hàng ngày Việc ứng dụng tin học quản lý ngày phát triển Nó đà khẳng định đợc u việt việc quản lý định øng dơng tin häc qu¶n lý sÏ gióp cho nhà quản lý chuyên nghiệp có thông tin xác kịp thời để định đắn góp phần cho thành công nhà quản lý Tin học đời, công nghệ thông tin đời đà mở kỷ nguyên xà hội loài ngời, kỷ nguyên công nghệ thông tin ë nø¬c ta hiƯn viƯc øng dơng cđa công nghệ thông tin vào sản xuất quản lý giai đoạn đầu Tin học cha đơc ứng dụng rộng rÃi nhiều khó khăn thiếu thốn Trong lĩnh vực tài ngân hàng việc ứng dụng công nghệ thông tin vào quản lý lại quan trọng đặc thù lĩnh vực thông tin thờng xuyên biến đổi không ổn định theo chu kỳ Việc nắm bắt đợc thông tin xác kịp thời tổ chức ngân hàng quan trọng việc định, ảnh hởng đến tồn tổ chức ảnh hởng đến hoạt động toàn xà hội Nhận biết đợc tầm quan trọng tin học, ngân hàng đà cố gắng đa công nghệ thông tin để áp dụng cho mong cho cập nhật đựơc thông tin nhất, xác kịp thời để đợc định đắn Trong trình tìm hiểu nơi thực tập đà cho thấy việc ứng dụng công nghệ thông tin vào quản lý kho quỹ ngân hàng cha đợc ứng dụng rộng rÃi, ngân hàng đà có phần mềm quản lý chuyên dụng cho ngân hàng nhng phần mềm cha đợc hoàn thiện chuyên dụng cho quản lý kho quỹ, đa số việc quản lý kho quỹ ngân hàng đợc thực thủ công bảng tính Excel nên cha đáp ứng đựơc thông tin quản lý kịp thời xác Do đó, vấn đề đặt cần có đầu t thích đáng quản lý kho quỹ ngân hàng, để nâng cao công tác quản lý, giảm đợc chi phí, nâng cao chất lợng thông tin quản lý kho quỹ, tin học hoá bớc, thực quản lý tự động lĩnh vực khác Từ yêu cầu mà đề tài Xây dựng phần mềm quản lý kho quỹ Sở giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam đà đơc thực với hi vọng chơng trình đợc áp dụng công tác quản lý kho quỹ Sở giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn nói riêng, nh công tác quản lý kho quỹ ngân hàng nói chung Đề tài đợc thực nhằm giảm bớt chi phi không cần thiết, nâng cao công tác quản lý kho quỹ, nâng cao chất lợng thông tin công việc quản lý kho quỹ nhằm đa thông tin xác kịp thời, giảm thiểu sai sót không đáng có quản lý thủ công đem lại, gây thiệt hại cho tổ chức bắt kịp với xu hơng giới Nội dung đề tài bao gồm Chơng 1: Tổng quan Sở giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam Chơng 2:Cơ sở phơng pháp luận việc nghiên cứu đề tài -2- Chơng 3:Phân tích, thiết kế, xây dựng phần mềm quản lý kho quỹ Sở giao dịch Ngân hàng Nông Nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam Do hạn chế mặt thời gian trình độ kiến thức điều kiện khách quan khác nên chắn chơng trình nhiều thiếu sót, mong đợc quan tâm, góp ý quý thầy cô bạn để chơng trình đợc hoàn thiện Em xin chân thành cảm ơn thầy Đoàn Quốc Tuấn- Khoa Tin học Kinh tế, Đại học Kinh Tế Quốc Dân, thầy cô giáo khoa Tin học kinh tế với cô chú, anh chị Sở giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam bạn đà quan tâm giúp đỡ để em hoàn thành tốt đề tài -3- Chơng I Tổng quan Sở giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam I Sơ lợc Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam Thành lập ngày 26 tháng năm 1988, hoạt động theo luật Tổ chức Tín dụng Việt nam, đến Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt nam (NHNo) tiếp tục ngân hàng giữ vai trò chủ đạo chủ lực đầu t vốn phát triển kinh tế nông nghiệp, nông thôn nh lĩnh vực khác kinh tế Việt nam Là ngân hàng lớn Việt nam vốn tài sản, đội ngũ CBNV, mạng lới hoạt động số lợng khách hàng tính đến cuối năm 2005 ngân hàng đà có 5000 tỷ vốn tự có 120 ngàn tỷ VNĐ tổng tài sản có 2000 chi nhánh toàn quốc 26800 CBNV Là ngân hàng trọng đầu t đổi ứng dụng công nghệ ngân hàng phục vụ đắc lực cho công tác quản trị kinh doanh phát triển mạng lới dịch vụ ngân hàng tiên tiến Hiện NHNo đà kết nối mạng vi tính từ trụ sở đến hầu hết chi nhánh toàn quốc; hệ thống dịch vụ ngân hàng gồm dịch vụ chuyển tiền điện tử, dịch vụ toán thẻ tín dụng quốc tế, dịch vụ ATM, dịch vụ toán quốc tế qua mạng SWIFT Đến nay, NHNo hoàn toàn có đủ lực cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng đại, tiên tiến, tiện ích cho đối tợng khách hàng nớc Là số ngân hàng có quan hệ ngân hàng đại lý lớn Việt nam với 784 ngân hàng đại lý tính đến cuối năm 2002 Là viên Hiệp hội Tín dụng Nông nghiệp Nông thôn Châu Thái Bình Dơng (APRCA), Hiệp hội Tín dụng Nông nghiệp Quốc tế (CICA) Hiệp hội Ngân hàng Châu (ABA); đà đăng cai tổ chức nhiều hội nghị quốc tế lớn nh Hội nghị FAO năm 1991, Hội nghị APRACA năm 1996 năm 1998, Hội nghị tín dụng nông nghiệp quốc tế CICA năm 2001, Hội nghị APRACA thủy sản năm 2002 Là ngân hàng hàng đầu Việt Nam việc tiếp nhận triển khai dự án nớc ngoài, đặc biệt dự án UB, ADB, AFD Đến cuối -4- năm 2002 đà tiếp nhận quản lý có hiệu 62 dự án với tổng số vốn 2097 triệu USD Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt nam ngày khẳng định minh trờng quốc tế khu vực Sơ đồ tổ chức Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam -5- Trụ sở Sở giao dịch Chi nhánh cấp I Văn phòng đại diện Phòng giao dịch Công ty trực thuộc Chi nhánh Phòng giao dịch Chi nhánh cấp II Phòng giao dịch II Đơn vị nghiệp Chi nhánh cấp III Tìm hiểu Sở giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam Sự hình thành Sở giao dịch Sở giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp Phát -6- triển Nông thôn Việt nam Sở giao dịch đợc thành lập sở xếp, tổ chức lại Sở kinh doanh Hối đoái NHNo&PTNT Việt Nam theo Quyết định số 232/QĐ/HĐQT-02 ngày 13/5/1999 Chủ tịch HĐQT NHNo&PTNT Việt Nam Theo quy chế tổ chức hoạt động, Sở giao dịch đầu mèi thùc hiƯn c¸c nghiƯp vơ theo ủ qun cđa NHNo&PTNT ViƯt Nam, thùc hiƯn c¸c nhiƯm vơ theo lƯnh Tổng giám đốc NHNo&PTNT Việt Nam; kinh doanh trực tiếp nh chi nhánh NHNo&PTNT địa bàn T.P Hà Nội Trụ sở: Số 2, Phố Láng Hạ, Quận Ba Đình, Hà Nội Điện thoại: (84-4) 8318790 Fax: (84-4) 8313750 Telex: 411-322 VBA VT SWIFT: VBAAVNVX E-mail: sgd-nhno@hn.vnn.vn Reuter Dealing: VBAH Tên gọi: Sở Giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển Nông thôn Việt Nam gọi tắt Sở Giao dịch, Tên giao dịch nớc Banking Operations center-Vietnam Bank For Agriculture and Rural Development Tr¶i qua năm hoạt động Sở Giao dịch đà đạt đợc thành công định Hiện Sở giao dịch có 84 CBCNV làm việc Sở, Tổng nguồn vốn tính đến 31/12/2005 đạt 6488 tỷ đồng, Tổng d nợ đến 31/12/2005 đạt 2051 tỷ đồng Trong đó:(D nợ công ty Chứng khoán 144 tỷ đồng, Công ty KDMN vàng bạc đà quý 32 tỷ đồng) Nguyên tắc tổ chức điều hành: - Sở giao dịch đợc điều hành Giám đốc - Điều hành Phòng (Tổ) nghiệp vụ trởng phòng (hoặc Tổ trởng) - Sở giao dịch chịu quản lý, kiểm tra NHNo&PTNT Việt Nam Tổ chức nhân sự, nội dung phạm vi hoạt động, chịu quản lý, tra, kiểm tra, giám sát Ngân hàng Nhà nớc, quan chức Nhà nớc khác có thẩm quyền theo quy định pháp luật Tổ chức Đảng Đoàn thể -7- - Tổ chức Đảng Sở giao dịch trực thuộc Đảng NHNoTW, đợc tổ chức hoạt động theo Điều lệ Đảng Cộng sản Việt nam quy định Ban chấp hành Trung ơng Đảng chức nhiệm vụ Đảng bé, Chi bé Doanh nghiƯp nhµ níc - Tỉ chức Công đoàn Sở giao dịch trực thuộc Công đoàn NHNo&PTNT Việt Nam, đợc tổ chức, hoạt động theo Quy định Tổng liên đoàn lao động Việt Nam hớng dẫn Công đoàn NHNo&PTNT Việt Nam - Tổ chức Đoàn Thanh niên Sở giao dịch trợc thuộc Đoàn niên trụ sở NHNo&PTNT Việt Nam Đợc tổ chức hoạt động theo Điều lệ Đoàn niên Cộng sản Hồ Chí Minh Chức nhiệm vụ Sở Giao dịch Ngân hàng Nông nghiệp Và Phát triển Nông thôn Việt Nam Sở giao dịch có nhiệm vụ - Đầu mối quản lý ngoại tệ mặt NHNo&PTNT Việt Nam - Đầu mối dự án đồng tài trợ dự án uỷ thác đầu t NHNo&PTNT Việt Nam Tổng giam đốc giao văn - Tiếp nhận nguồn vốn uỷ thác đầu t Chính phủ, tổ chức kinh tế, cá nhân nớc tham gia dự án đồng tài trợ - Theo dõi, hạch toán kế toán khoản vốn uỷ thác đẩu t NHNo&PTNT Việt Nam - Huy động vốn: Khai thác nhận tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn, có kỳ han, tiền gửi toán tổ chức, cá nhân thuộc thành phần kinh tế nớc nớc đồng Việt Nam ngoại tệ -8- Phát hành chứng tiền gửi, trái phiếu, kỳ phiếu thực hình thức huy động vốn khác theo quy định NHNo&PTNT Việt Nam Đợc vay vốn tổ chức tài tín dụng nớc Tổng giám ®èc NHNo&PTNT ViƯt Nam cho phÐp  Vay vèn ng¾n hạn, trung hạn, dài hạn theo quy định NHNo&PTNT Việt Nam - Cho vay Cho vay ngăn hạn nhằm đáp ứng nhu cầu vốn cho sản xuất, kinh doanh, dịch vụ, đời sống cho tổ chức cá nhân nớc Cho vay trung hạn, dài hạn nhằm thực dự án đầu t phát triển sản xuất, kinh doanh, dịch vụ, đời sống cho tổ chức, cá nhân nớc - Cung ứng dịch vụ toán ngân quỹ gồm: Cung ứng phơng tiện toán Thực dịch vụ toán nớc cho khách hàng Thực dịch vụ thu hộ chi hộ Thực dịch vụ thu phát tiền mặt cho khách hàng Thực dịch vụ toán khác theo quy định ngân hàng nhà nớc NHNo&PTNT Việt Nam - Kinh doanh ngoại hối: Huy động cho vay, mua, bán ngoại tệ, toán quốc tế, bảo lÃnh, tái bảo lÃnh, chiết khấu, tái chiết khấu chứng từ dịch vụ khác ngoại hối theo sách quản lý ngoại hối phủ, Ngân hàng nhà nớc NHNo&PTNT Vịêt Nam - Kinh doanh dịch vụ ngân hàng: Kinh doanh dịch vụ ngân hàng theo luật TCTD, bao gồm: thu, chi tiền mặt, mua bán vàng bạc, máy rút tiền tự động, dịch vụ thẻ, két sắt; nhận bảo quản, cất giữ, chiết khấu loại giấy tờ có giá, thẻ toán; nhận uỷ thác cho vay tổ chức tài chính, tín dụng, tổ chức, cá nhân nớc; dịch vụ ngân hàng khác đợc nhà nớc, NHNo&PTNT cho phép - Thực hạch toán kinh doanh phân phối thu thập theo quy định NHNo&PTNT Việt Nam -9- - Đầu t dới hình thức nh: Hùn vốn, liên doanh, mua cổ phần hình thức đầu t khác với doanh nghiệp, tổ chức kinh tế khác đợc NHNo&PTNT Việt Nam cho phép - Trực tiếp thử nghiệm dịch vụ sản phẩm hoạt động kinh doanh NHNo &PTNT ViƯt Nam - Thùc hiƯn kiĨm tra, kiĨm to¸n nội theo quy định NHNo&PTNT Việt Nam - Chấp hành đầy đủ báo cáo, thống kê theo chế độ quy định theo yêu cầu đột xuất Tổng giám đốc NHNo&PTNT Việt Nam - Phối hợp với Trung tâm đào tạo Ban chuyên môn nghiệp vụ trụ sở NHNo&PTNT Việt Nam tổ chức khác có liên quan việc đào tạo, tập huấn nghiệp vụ chuyên đề cho cán thuộc Sở giao dịch - Thực nhiệm vụ khác Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc NHNo&PTNT Việt Nam giao Cơ cấu tổ chức máy Sở giao dịch gồm: Giám đốc phó giám đốc Các phòng chuyên môn nghiệp vụ gồm: a Phòng kinh doanh ngoại tệ b Phòng tín dụng c Phòng nguồn vốn kế hoạch tổng hợp d Phòng kế toán ngân quỹ e Phòng thẩm định f Phòng hành nhân g Phòng kiểm tra, kiểm toán nội h Phòng nghiên cú sản phẩm dịch vụ phòng giao dịch Chức Năng, nghiệp vụ phòng 3.1 Phòng tín dụng.(TD) 1- Nghiên cứu xây dựng chiến lợc khách hàng, phân loại khách hàng đề xuất sách u đÃi loại khách hàng, nhằm mở rộng đầu t tín dụng 2- Xây dựng kế hoạch cho vay ngắn hạn, trung hạn dài hạn đồng Việt Nam ngoại tệ hàng tháng, quý, năm theo quy định - 10 - 3- Thùc hiƯn nghiƯp vơ cho vay, thu nợ khoản cho vay ngắn hạn, trung hạn dài hạn đồng Việt Nam ngoại tệ khách hàng, kể cho vay hợp vốn đồng tài trợ theo quy định Tổng giám đốc NHNo&PTNT Việt Nam 4- Thực nghiệp vụ bảo lÃnh vay vốn, bảo lÃnh dự thầu, bảo lÃnh toán, bảo lÃnh thực hợp đồng ChiÕt khÊu, cÇm cè th ChiÕt khÊu, cÇm cè th ơng phiếu giấy tờ có giá 5- Tiếp nhận dự án đồng tài trợ dự án uỷ thác đầu t NHNo&PTNT Việt Nam Triển khai thực chơng trình, dự án đầu t nguồn vốn định, uỷ thác Chính phủ, tổ chức tài chính, cá nhân nớc 6- Tổng hợp, phân tích thông tin kinh tế, quản lý danh mục, phân loại khách hàng có quan hệ Tín dụng 7- Tổ chức, thực thông tin phòng ngõa rđi ro vỊ nghiƯp vơ tÝn dơng 8- ChÊp hành chế độ báo cáo, thống kê, kiểm tra nghiệp vụ theo quy định 9- Thực nhiệm vụ khác Giám đốc giao 3.2 Phòng Nguồn vốn kế hoạch Tổng hợp (NV&KHTH) 1- Xây dựng đề án, chiến lợc kinh doanh ngắn hạn dài hạn (chiến lợc khách hàng, chiến lợc huy động vốn cho vay Chiết khấu, cầm cố th) 2- Xây dựng tham mu cho Ban giám đốc biện pháp tổ chức thực kế hoạch kinh doanh Tháng, Quý, Năm; tổng hợp, phân tích, đánh giá diễn biến tình hình thực tiêu, kế hoạch kinh doanh, thông tin báo cáo thờng xuyên, kịp thời giúp Ban giám đốc đạo, điều hành hoạt động kinh doanh Tham mu cho Ban giám đốc việc giao toán kế hoạch kinh doanh, kế hoạch tài Phòng nghiệp vụ 3- Tổng hợp thông tin vỊ kinh tÕ – x· héi, diƠn biÕn l·i suất thị trờng Nghiên cứu, phân tích kinh tế tham mu cho Ban giám đốc điều hành lÃi suất cho vay, lÃi suất huy động nhanh nhạy, phù hợp thị trờng Đề xuất biện pháp triển khai, áp dụng sản phẩm dịch vụ mới: u đÃi lÃi suất; u đÃi dịch vụ đối tợng khách hàng theo chế u đÃi hành NHNo&PTNT Việt Nam, đảm bảo khả cạnh tranh với NHTM khác địa bàn, nhằm tăng trởng hoạt ®éng kinh doanh theo mơc tiªu ®Ị